16.基金客戶服務(wù)的特點不包括()。

　　A.一次性

　　B.專業(yè)性

　　C.時效性

　　D.規(guī)范性

　　答案：A

　　解析：基金客戶服務(wù)的特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性

　　17.下列選項中屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()。

　　A.債券、票據(jù)

　　B.股票、股指期貨

　　C.權(quán)證、藍籌股

　　D.房地產(chǎn)、期貨

　　答案：A

　　解析：選項 A 正確：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　18.控制活動包括()。

　　Ⅰ.在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)

　　Ⅱ.對經(jīng)營績效考核

　�、�.資產(chǎn)安全管理

　　Ⅳ.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格屬于內(nèi)部環(huán)境要素的內(nèi)容。

　　19.基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制的是()。

　　A.股東會

　　B.監(jiān)事會

　　C.董事會

　　D.董事長

　　答案：C

　　解析：選項 C 正確：基金管理人董事會負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。

　　20.基金托管協(xié)議是()。

　　A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

　　B.用以明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)

　　督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)

　　C.基金管理人與基金登記機構(gòu)簽訂的協(xié)議

　　D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

　　答案：B

　　解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益;基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。

　　21.A在擔(dān)任基金管理公司研究員期間，將公司的證券研究報告發(fā)送給在其他公司做證

　　券研究工作的同學(xué)B供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.內(nèi)幕交易

　　答案：A

　　解析：保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力�；�金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。

　　22.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，部分特定類型的投資者可以直接

　　視為合格投資者而無需考察其資產(chǎn)狀況。以下投資者中不屬于此類投資者的是()。

　　A.企業(yè)年金基金

　　B.公募證券投資基金

　　C.基金管理人的從業(yè)人員

　　D.全國社�；�金投資組合

　　答案：B

　　解析：下列投資者視為合格投資者：

　　(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金(AD 正確)，慈善基金等社會公益基金;

　　(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

　　(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員(C 正確);

　　(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

　　23.證券投資基金的法律形式不包括()。

　　A.契約型

　　B.公司型

　　C.有限合伙型

　　D.個人獨資型

　　答案：D

　　解析：證券投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

　　24.基金管理人合規(guī)管理的原則不包括()。

　　A.公正性

　　B.獨立性

　　C.平衡性

　　D.專業(yè)性

　　答案：C

　　解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

　　25.下列關(guān)于內(nèi)幕消息的構(gòu)成要素，說法正確的是()。

　�、�.來源可靠的信息

　�、�.必然發(fā)生的信息

　�、�.重要的信息

　　Ⅳ.非公開的信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：內(nèi)幕消息的構(gòu)成要素有三：(1)來源可靠的信息;(2)“重要的信息”;(3)“非公開”的信息。

　　26.基金信息披露的作用說法錯誤的是()。

　　A.活躍基金市場

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于投資者的價值判斷

　　D.有效防止信息濫用

　　答案：A

　　解析：基金信息披露的作用：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突與利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

　　27.下列關(guān)于公司獨立運作原則，說法正確的有()。

　�、�.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系

　�、�.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員

　　Ⅲ.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

　�、�.不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：公司獨立運作原則。基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。

　　28.關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說的錯誤的是()。

　　A.有助于培育成熟的投資理念

　　B.有助于增強行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機制

　　C.有助于增強基金投資者的自我保護能力

　　D.有助于保障基金投資者的高收益回報

　　答案：D

　　解析：投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施，有助于培育成熟的投資理念;有助于增強行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機制;有助于增強基金投資者的自我保護能力。

　　29.以下基金銷售人員的行為，正確的是()。

　　A.提示基金投資風(fēng)險

　　B.優(yōu)先維護核心客戶的利益

　　C.向投資者承諾收益

　　D.與投資者共擔(dān)投資風(fēng)險

　　答案：A

　　解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

　　30.下列不屬于私募基金的一般風(fēng)險的是()。

　　A.基金運營風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.募集失敗風(fēng)險

　　D.外包事項所涉風(fēng)險

　　答案：D

　　解析：私募基金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險等;私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等。

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