1.某公司原定將一筆銀行存款償付應(yīng)付賬款，現(xiàn)決定延緩償付，而將此筆存款支付了新購入的存貨，它對(duì)速動(dòng)比率的影響是()。

　　A.提高

　　B.下降

　　C.沒影響

　　D.不確定

　　答案：B

　　解析：速動(dòng)比率=(流動(dòng)資產(chǎn)-存貨)/流動(dòng)負(fù)債，流動(dòng)資產(chǎn)減少，存貨增多，流動(dòng)負(fù)債不變，則速動(dòng)比率變小。

　　2.倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)采用()編制股票價(jià)格指數(shù)。

　　A.算數(shù)平均法

　　B.幾何平均法

　　C.加權(quán)平均法

　　D.特許氏加權(quán)法

　　答案：B

　　解析：幾何平均法：國際金融市場(chǎng)上有一部分較有影響力的股票價(jià)格指數(shù)是采用幾何平均法編制的，其中以倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)為代表。

　　3.在半強(qiáng)有效市場(chǎng)下，以下信息中，沒有反映在證券價(jià)格中的是()。

　　A.已公告未分派的紅利

　　B.上市公司去年的每股盈利

　　C.上市公司過去一年的成交量

　　D.正在洽談中未公告的并購案

　　答案：D

　　解析：半強(qiáng)有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息，例如盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購等各種公告信息。因此，如果市場(chǎng)是半強(qiáng)有效的，市場(chǎng)參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效。D 項(xiàng)是正在洽談并且是未公開的。

　　4.有關(guān)基金公司交易部職能，表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)

　　B.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核，執(zhí)行和反饋

　　C.交易部在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并采用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)

　　D.交易部屬于基金公司的普通保密部門，與其他部門的保密要求相同

　　答案：D

　　解析：交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋�；�金公司通常設(shè)有交易室，通過電子交易系統(tǒng)完成交易并記錄每日投資交易情況，在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)。為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)。交易部屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴(yán)格的保密要求。

　　5.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿取決于投資者的()。

　　A.現(xiàn)金流入

　　B.資產(chǎn)所得

　　C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

　　D.期望收益

　　答案：C

　　解析：投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。

　　6.高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)率的基金適合()。

　　A.已退休的老年人

　　B.剛結(jié)婚，準(zhǔn)備生小孩的孕婦

　　C.有三口之家的中年人

　　D.單身男士，擁有穩(wěn)定工作

　　答案：D

　　解析：選項(xiàng) D 符合題意：?jiǎn)紊頃r(shí)期的年輕人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)，可以選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品;選項(xiàng) B 不符合題意：已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人，不但要考慮家庭財(cái)產(chǎn)保值、增值，還要考慮孩子的教育費(fèi)用等一系列未來的支出，最好進(jìn)行組合投資，可以選擇中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品;選項(xiàng) C 不符合題意：三口之家中的中年人收入一般比較穩(wěn)定，但家庭責(zé)任較重，還要考慮為退休做準(zhǔn)備，投資時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持穩(wěn)健原則，分散風(fēng)險(xiǎn)，可以選擇收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的基金產(chǎn)品;選項(xiàng) A 不符合題意：對(duì)老年人而言，投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要，在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)該以低風(fēng)險(xiǎn)為核心，不宜過度配置股票型基金等風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品。

　　7.關(guān)于資產(chǎn)支持證券 ABS 的資金池中債務(wù)構(gòu)成種類不包括()。

　　A.住房抵押貸款

　　B.汽車消費(fèi)貸款

　　C.信用應(yīng)收貸款

　　D.學(xué)生貸款

　　答案：A

　　8.甲公司發(fā)行了面值為 1000 元的 5 年期零息債券，現(xiàn)在的市場(chǎng)利率為 5%，則該債券的現(xiàn)值為()。

　　A.750.00 元

　　B.783.53 元

　　C.770.00 元

　　D.680.58 元

　　答案：B

　　9.銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用()交易。

　　A.全價(jià)

　　B.溢價(jià)

　　C.競(jìng)價(jià)

　　D.凈價(jià)

　　答案：D

　　解析：按照中國人民銀行《關(guān)于落實(shí)債券凈價(jià)交易工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，從2001 年 7 月 2 日起，全國銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用凈價(jià)交易。

　　10.債券收益率曲線的變動(dòng)趨勢(shì)不可能存在()。

　　A.水平曲線

　　B.垂直曲線

　　C.上升曲線

　　D.下降曲線

　　答案：B

　　解析：收益率曲線在以期限為橫坐標(biāo)，以收益率為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上顯示出來。主要有三種類型：第一類是正收益曲線(或稱上升收益曲線)，其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高。第二類是反轉(zhuǎn)收益曲線(或稱下降收益曲線)，其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低。這兩種收益率曲線轉(zhuǎn)換過程中會(huì)出現(xiàn)第三種形態(tài)的收益率曲線，稱水平收益曲線。

　　11.以下交易中可以不需要債券進(jìn)行質(zhì)押的是()。

　　A.債券借貸

　　B.買斷式回購

　　C.質(zhì)押式回購

　　D.債券遠(yuǎn)期交易

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng) B 正確：國債回購可以分為質(zhì)押式回購和買斷式回購。在交易期間，對(duì)于質(zhì)押式回購，質(zhì)押的國債的所有權(quán)仍屬于國債的出讓方，受讓方無權(quán)處置，國債被證券交易中心凍結(jié);對(duì)于買斷式回購，出售的國債的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給國債的受讓方(逆回購方)，受讓方有權(quán)處置該國債，只需在到期日按約定價(jià)格回售先前的國債。

　　12.下列有關(guān)基金資產(chǎn)估值需考慮的因素，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易

　　B.基金資產(chǎn)估值一般沒有固定的時(shí)間間隔

　　C.估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則

　　D.基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對(duì)象的特點(diǎn)等因素決定的

　　答案：B

　　解析：當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值較為容易(選項(xiàng) A 正確)。估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則(選項(xiàng) C 正確)。基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值(選項(xiàng) B錯(cuò)誤)，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對(duì)象的特點(diǎn)等因素決定的(選項(xiàng) D 正確)，并在相關(guān)的發(fā)行法律文件中明確列示。

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　　13.某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某基金產(chǎn)品 100 個(gè)交易日的每天凈值變化的基點(diǎn)值 (單位：點(diǎn))，并將 從小到大依次排列，分別為 (1)~ (100)，其中， (91)~ (100)

　　為 15.75，16.34，16.78，16.85，17.12，17.56，18.41，18.57，18.87，18.99。求下的 2.5%的分位數(shù)為()。

　　A.18.72

　　B.16.34

　　C.16.56

　　D.16.87

　　答案：C

　　解析：由于 100*2.5%=2.5 不是整數(shù)，其相鄰兩個(gè)整數(shù)為 2 和 3，下 2.5%分位數(shù)就是：

　　14.列期貨產(chǎn)品中不屬于金融期貨的是()

　　A.能源期貨

　　B.利率期貨

　　C.股票期貨

　　D.股指期貨

　　答案：A

　　解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。A 項(xiàng)能源期貨屬于商品期貨。

　　15.某公司按每股 0.5 元送現(xiàn)金紅利，配股價(jià)格為 5 元，股東按每股 0.1 的比例實(shí)行配股，3 月 24 日為權(quán)益登記日，3 月 23 日該股票收盤價(jià)為 11 元，請(qǐng)計(jì)算該股票除權(quán)(息)參考價(jià)()元。

　　A.9

　　B.11

　　C.10

　　D.12

　　答案：C

　　解析：除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為：除權(quán)(息)參考價(jià)=(前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例)/(1+股份變動(dòng)比例)，將數(shù)字帶入公式：除權(quán)(息)參考價(jià)=(11-0.5+5*0.1)/(1+0.1)=10 元。