1、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是()。

　　A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

　　B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　答案：B

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列( )的職責(zé)。Ⅰ向投資者承諾一定的收益率;Ⅱ辦理基金備案手續(xù);Ⅲ編制中期和年度基金報(bào)告;Ⅳ召集基金份額持有人大會(huì)

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三項(xiàng)外，根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)還包括：①依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;②對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;④進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;⑤計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑧以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;⑨國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。A項(xiàng)為《證券投資基金法》規(guī)定的基金管理人的禁止行為之一。

　　3、基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為()Ⅰ虛假出資或者抽逃出資;Ⅱ未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng);Ⅲ要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益;Ⅳ中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資②未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng)③要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為

　　4、托管人召集基金份額持有人公告大會(huì)的，會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定事項(xiàng)報(bào)()核準(zhǔn)或備案，并予公告。

　　A中國證監(jiān)會(huì)

　　B基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C監(jiān)事會(huì)

　　D基金份額持有人大會(huì)

　　答案:A

　　解析: 托管人召集基金份額持有人公告大會(huì)的，會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。

　　5、基金信息披露過分使用難以理解、使用冗長、技術(shù)性用語，違反了()原則

　　A易解性

　　B易得性

　　C規(guī)范性

　　D公平性

　　答案:A

　　解析: 易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長、技術(shù)性用語。

　　6、()指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。

　　A凈值增長

　　B本期利潤

　　C期末可供分配利潤

　　D資產(chǎn)盈利率

　　答案:A

　　解析: 凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。

　　7、個(gè)人投資者開立基金賬戶須持本人身份證到()辦理開戶手續(xù)。

　　A證券登記機(jī)構(gòu)

　　B證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C證券公司

　　D證券交易所

　　答案:A

　　解析: 個(gè)人投資者開立基金賬戶須持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。

　　8、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日證券的()成交價(jià)。

　　A第一筆

　　B第二筆

　　C前兩筆中間價(jià)

　　D前五筆的平均價(jià)

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)。

　　9、在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量，體現(xiàn)的營銷策略是()。

　　A人員策略

　　B產(chǎn)品策略

　　C分銷策略

　　D促銷策略

　　答案:A

　　解析: 人員策略在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量

　　10、基金投資者必須承擔(dān)一定的義務(wù)不包括()。

　　A遵守合同

　　B繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

　　C承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　D不從事其他金融投資

　　答案:D

　　解析: 檢測基金投資者必須承擔(dān)一定的義務(wù)。