11、基金客戶服務(wù)的內(nèi)容中售后服務(wù)不包括()

　　A提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

　　B向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和途徑

　　C定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　D開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

　　答案:D

　　解析: 開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育屬于售前服務(wù)。

　　12、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動不得采取的方式不包括()。

　　A抽獎

　　B回扣

　　C送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額

　　D媒體宣傳

　　答案:D

　　解析: 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣、或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　13、基金個人投資者是指自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于()而言的。

　　A投資機(jī)構(gòu)投資者

　　B證券交易所

　　C基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D基金發(fā)行機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析: 基金個人投資者是指自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于投資機(jī)構(gòu)投資者而言的。

　　14、互動交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交易內(nèi)容不包括()

　　A做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作

　　B擬定、組織、實(shí)施及評估年(季、月)度客戶關(guān)懷計(jì)劃

　　C深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

　　D向客戶介紹并推薦高收益基金

　　答案:D

　　解析: 檢測基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者探討的重要方式

　　15、基金公司傳播基金知識的形式不包括()。

　　A在線路演

　　B專題講座

　　C全國巡回報(bào)告會

　　D內(nèi)部宣傳

　　答案:D

　　解析: 中國證券基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會、全國巡回報(bào)告會等形式傳播知識。

　　16、下列關(guān)于基金銷售過程中表述錯誤的是()。

　　A基金銷售活動中可以采取抽獎或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　B基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰

　　C在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健、名列前茅、首只、最好、唯一等字樣

　　D不得使用預(yù)購從速、申購良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述

　　答案:A

　　解析: 檢測基金銷售和宣傳禁止。

　　17、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)注意的事項(xiàng)不包括()

　　A有效識別投資者身份

　　B向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

　　C了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求

　　D了解投資者家庭信息及家庭收入

　　答案:D

　　解析: 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：1、有效識別投資者身份;2、向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;3、向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;4、了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求

　　18、基金宣傳材料登載過往業(yè)績的應(yīng)當(dāng)符合的要求：基金合同生效()年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績。

　　A1

　　B3

　　C5

　　D10

　　答案:D

　　解析: 基金宣傳材料登載過往業(yè)績的應(yīng)當(dāng)符合的要求：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績。

　　19、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和()。

　　A基金份額持有人賬戶管理制度

　　B檔案管理制度

　　C銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

　　D保密制度

　　答案:C

　　解析: 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對基金業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

　　20、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定基金宣傳材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍的獲得書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，其中不包括()

　　A公開出版資料

　　B海報(bào)、戶外廣告

　　C宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

　　D路邊發(fā)放承諾收益的小廣告

　　答案:D

　　解析: 檢測基金宣傳推介材料的范圍。

　　21、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()因素。Ⅰ基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;Ⅱ基金的歷史規(guī)模和持倉比例;Ⅲ基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度;Ⅳ基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少根據(jù)以下四個因素。①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;②基金的歷史規(guī)模和持倉比例;③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度;④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。