1.以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的論述中，正確的有(　　)。

　　A.在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色

　　B.對時間與準(zhǔn)確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

　　C.經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多

　　D.資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對基金管理公司具有重要的意義

　　【答案】ABCD

　　【解析】常識題�？疾旎�金管理公司在業(yè)務(wù)上具有的特點(diǎn)。

　　2.ETF的特點(diǎn)包括(　　)。

　　A.其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少

　　B.投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回

　　C.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　D.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　【答案】BCD

　　【解析】ETF的三大特點(diǎn)。

　　3.根據(jù)我國的實踐，基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括(　　)。

　　A.對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性審查

　　B.對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查

　　C.辦理基金備案

　　D.組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容還包括：作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　4.根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)(　　)。

　　A.收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

　　B.拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)

　　C.向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項

　　D.擅離職守

　　【答案】ABCD

　　【解析】當(dāng)高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機(jī)構(gòu)暫停或者免除其職務(wù)：1。高級管理人員最近1年內(nèi)被中國證監(jiān)會出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。2。最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)2次以上。3。擅離職守。4。向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)的。

　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部環(huán)境控制

　　B.銷售決策流程控制

　　C.銷售業(yè)務(wù)流程控制

　　D.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

　　【答案】ABCD

　　【解析】另外還有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個內(nèi)容。

　　6.關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有(　　)。

　　A.封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配

　　B.開放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

　　C.開放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

　　D.對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

　　【答案】ABCD

　　【解析】封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配。

　　7.下列有關(guān)基金銷售費(fèi)用正確的有(　　)。

　　A.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債務(wù)型基金收取

　　B.收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收取申購費(fèi)

　　C.貨幣市場基金是不收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)的

　　D.不同的開放式基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率可能不同

　　【答案】ABCD

　　【解析】考察基金費(fèi)用計提方式以及招募說明書中基金買賣費(fèi)用的相關(guān)條款。

　　8.自《證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，其主要變化有(　　)。

　　A.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

　　B.基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高

　　C.基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發(fā)展的主流

　　D.基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

　　【答案】AD

　　【解析】基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高屬于試點(diǎn)發(fā)展階段的一個特點(diǎn);基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。

　　9.在我國，基金的會計核算由(　　)負(fù)責(zé)。

　　A.中國證券登記結(jié)算公司

　　B.基金管理公司

　　C.基金托管人

　　D.商業(yè)銀行

　　【答案】BC

　　【解析】在我國，基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負(fù)責(zé)。

　　10.目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有(　　)。

　　A.從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B.保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C.證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務(wù)

　　D.銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　【答案】ACD

　　【解析】銀基通業(yè)務(wù)實際上是指銀行與基金公司的合作，以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶，通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。