1.基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是( )。

　　A.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　B.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　C.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　D.對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程， 保證基金銷售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　2.以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的有( )。

　�、�.在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要

　�、�.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2 日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書

　�、�.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上

　�、�.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅳ項(xiàng)，基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　3.作為一種集合投資方式，證券投資基金( )。

　　A.集中資金、集中投資

　　B.集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)

　　C.集中資金、分散投資

　　D.集中投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　4.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

　　C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】A 項(xiàng)，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　5.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　6.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其中“法”和“規(guī)”包括( )。

　�、�.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章

　　Ⅱ.基金行業(yè)自律性規(guī)則

　�、�.基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度

　　Ⅳ.基金合同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

　　7.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的( )。

　　A.崗位職業(yè)道德教育

　　B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

　　C.崗前職業(yè)道德教育

　　D.社會(huì)各界監(jiān)督

　　【答案】C

　　【解析】崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來(lái)督促完成 的。

　　8.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法

　　B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

　　C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)

　　D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

　　9.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是( )。

　　A.基金代管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　B.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　C.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資

　　D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　10.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說法正確的有( )。

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開

　�、�.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果當(dāng)做歷史記錄保存

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案

　�、�.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，并應(yīng)當(dāng)在 15 個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。