1.關(guān)于 QDII 基金，以下表述正確的是( )。

　　A.QDII 可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　B.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　C.QDII 可以融資購(gòu)買(mǎi)證券

　　D.QDII 可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　【答案】A

　　【解析】除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII 基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn);②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭;③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 10%;⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易;⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù);⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　2.基金從業(yè)人員的的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是( )。

　　A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金

　　B.從業(yè)人員丁在推介基金時(shí)沒(méi)有對(duì)所推介的基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作預(yù)測(cè)

　　C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料

　　D.從業(yè)人員丙動(dòng)員一名退休老工人用自己的退休金購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級(jí)份額

　　【答案】B

　　【解析】我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī);②誠(chéng)實(shí)守信;③專業(yè)審慎;④客戶至上;⑤忠誠(chéng)盡責(zé);⑥保守秘密。AC 兩項(xiàng)違背了守法合規(guī)和誠(chéng)實(shí)守信的準(zhǔn)則;D 項(xiàng)違背了守法合規(guī)和客戶至上的準(zhǔn)則。

　　3.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是( )。

　　A.登載投資者教育的相關(guān)信息

　　B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　C.登載本公司的品牌形象宣傳材料

　　D.登載基金產(chǎn)品的基本要素

　　【答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收 益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　4.據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是( )。

　　A.基金會(huì)計(jì)、公司出納

　　B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理

　　C.人事經(jīng)理、客服坐席

　　D.資金清算、基金銷(xiāo)售

　　【答案】D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于 15 人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　5.基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括( )。

　　A.預(yù)期投資收益

　　B.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議

　　C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　D.基金份額持有人大會(huì)決議

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告 書(shū);④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;

　�、嗷�金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　6.以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的報(bào)告有( )。

　�、�.季度報(bào)告

　�、�.臨時(shí)報(bào)告

　�、�.半年度報(bào)告

　�、�.年度報(bào)告

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。

　　7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)( )的利益。

　　A.基金當(dāng)事人

　　B.基金行業(yè)

　　C.基金投資人

　　D.基金管理人

　　【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動(dòng);③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，但在基金市場(chǎng)上卻處于弱勢(shì)地位。

　　8.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是( )。

　　A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

　　B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

　　C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

　　D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

　　【答案】C

　　【解析】我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。

　　9.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)( )檢查。

　　A.監(jiān)察稽核部

　　B.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)

　　C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員

　　D.總經(jīng)理

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　10.關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是( )。

　　A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況

　　B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理

　　C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件 10 年

　　D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于 10 年。