11.關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期處理

　　C.未受理部分投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外， 延遲至下一開(kāi)放日辦理

　　D.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

　　【答案】A

　　【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外， 延遲至下一開(kāi)放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

　　12.關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用的收取，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.可以根據(jù)申購(gòu)金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

　　C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式

　　D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

　　【答案】B

　　【解析】申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。B 項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

　　13.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括( )。

　　A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　B.員工自律

　　C.部門主管的檢查監(jiān)督

　　D.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：①員工自律;②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控 制;④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　14.某開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率設(shè)置為“對(duì)于持有時(shí)間超過(guò) 2 年的基金份額， 其贖回費(fèi)率為 0.25%”某投資者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 贖回該開(kāi)放式基金10 萬(wàn)份，持有時(shí)間為 2 年 1 個(gè)月，2016 年 8 月 5 日基金單位凈值為 1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金單位凈值為 1.025 元，則其贖回手續(xù)費(fèi)為( )。

　　A.256.00 元

　　B.256.25 元

　　C.250.00 元

　　D.255.25 元

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)贖回費(fèi)用的計(jì)算公式：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=100000×1.024=102400(元);贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=102400×0.25%=256(元)。

　　15.關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.需要披露基金投資組合報(bào)告

　　B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前 5 名持有人

　　C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

　　D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

　　【答案】B

　　【解析】基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前 10 名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

　　16.關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過(guò) 200 人

　　B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過(guò) 200 人

　　C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過(guò) 50 人

　　D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過(guò) 200 人

　　【答案】A

　　【解析】目前，我國(guó)股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：①公司型基金：有限公司不超過(guò) 50 人、股份公司不超過(guò) 200 人;②合伙型基金：不超過(guò) 50 人;③契約型基金：不超過(guò) 200 人。

　　17.關(guān)于證券投資基金，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

　　B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理

　　C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管

　　D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

　　【答案】A

　　【解析】B 項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作;C 項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé);D 項(xiàng)，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。

　　18.證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括( )。

　　A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.基金管理人

　　C.基金投資者

　　D.基金托管人

　　【答案】A

　　【解析】我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

　　19.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式

　　B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

　　C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為 0。

　　20.參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管的替代

　　B.投資者教育沒(méi)有固定形式

　　C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

　　【答案】A

　　【解析】國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

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