1、相對于發(fā)達(dá)國家，我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是()。

　　A、保護(hù)投資者利益

　　B、保證市場的公平、效率和透明

　　C、降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　D、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　正確答案： D

　　【解析】我國基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著推動基金業(yè)發(fā)展的使命。

　　2、關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的論述中，以下說法正確的是()。

　　A、基金豐富了大投資者的投資方式

　　B、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C、有利于證券市場的國際化

　　D、基金為資金量大的投資者拓寬了投資渠道

　　正確答案： B

　　【解析】基金的第三個作用：有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

　　3、以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是()。

　　A、基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個方面

　　B、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成

　　C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個層次

　　D、公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬

　　正確答案： C

　　【解析】公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律;二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的檢查稽核都對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　4、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是()。

　　A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上

　　B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)

　　C、從實(shí)際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益

　　D、需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素

　　正確答案： A

　　【解析】資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

　　5、認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補(bǔ)償?shù)睦碚撌?)。

　　A、完全預(yù)期理論

　　B、流動性偏好理論

　　C、集中偏好理論

　　D、市場分割理論

　　正確答案： B

　　【解析】流動性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補(bǔ)償。

　　6、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，下列有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)或人員是()。

　　A、基金管理公司

　　B、基金托管人

　　C、基金份額持有人

　　D、證券交易所

　　正確答案： B

　　【解析】基金托管人有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　7、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，()營業(yè)稅。

　　A、免征

　　B、部分征收

　　C、需征收

　　D、減免征收

　　正確答案： A

　　【解析】對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，免征營業(yè)稅。

　　8、基金的專用印章由()負(fù)責(zé)刻制并代基金保管和使用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券交易所

　　D、基金管理公司股東

　　正確答案： A

　　【解析】基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等基金印章均由托管人代為保管和使用。

　　9、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行()原則。

　　A、合規(guī)性

　　B、健全性

　　C、真實(shí)性

　　D、連續(xù)性

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。

　　10、在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運(yùn)用中，為了達(dá)到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入()必要資金量的資金。

　　A、高于

　　B、低于或等于

　　C、低于

　　D、等于

　　正確答案： A

　　【解析】考察多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略。