第1題在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為()。

　　A:場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

　　B:集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu)

　　C:公開認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)

　　D:有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：此題考查的是ETF的認(rèn)購(gòu)方式。通常根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道不同可分為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。

　　第2題依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為()個(gè)月。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。

　　第3題某投資者欲通過(guò)基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)10000份ETF份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。

　　A:10000

　　B:10100

　　C:10050

　　D:9950

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時(shí)一般會(huì)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)傭金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購(gòu)10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。

　　第4題基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A:交易

　　B:募集

　　C:贖回

　　D:申購(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為�；�金的募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)，基金的交易與申購(gòu)和贖回為基金投資提供了流動(dòng)性，份額的注冊(cè)登記則在確�；�金募集與交易活動(dòng)的安全性上起著重要作用。

　　第5題下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別的說(shuō)法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

　　B:一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠

　　C:認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后就可以贖回

　　D:在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息可以自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別：認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠。認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊(cè)登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金合同生效時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購(gòu)份額。

　　第6題下列對(duì)ETF基金份額申購(gòu)贖回的說(shuō)法正確的是()。

　　A:申購(gòu)、贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式

　　B:一般最小申購(gòu)、贖回單位為100萬(wàn)份

　　C:投資者申購(gòu)、贖回的基金份額須為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍

　　D:申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：投資者可辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為9:30～11:30和13:00～15:00。在此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)、贖回。投資者申購(gòu)、贖回的基金份額須為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購(gòu)、贖回單位為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份�；�金管理人有權(quán)對(duì)其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)

　　會(huì)指定的信息披露媒體公告。ETF份額的申購(gòu)、贖回應(yīng)遵循以下原則：①申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。②申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。③申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

　　第7題下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說(shuō)法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　B:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　C:基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

　　D:“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購(gòu)金額總額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，計(jì)算公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率);認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值。其中，“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購(gòu)金額總額;“認(rèn)購(gòu)費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;“認(rèn)購(gòu)利息”指認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。

　　第8題下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法不正確的是()。

　　A:封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

　　B:封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

　　C:買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份

　　D:封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為1元

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)額應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1日)完成。

　　第9題下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)用的說(shuō)法正確的是()。

　　A:投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的0.5%

　　B:基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

　　C:對(duì)于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。

　　D:基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：申購(gòu)費(fèi)用。投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%。和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式�；�金產(chǎn)品同時(shí)設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率�；�金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)金額適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)�；�金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致，可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。

　　第10題下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說(shuō)法不正確的是()。

　　A:基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對(duì)凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍

　　B:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍

　　C:被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益

　　D:基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)�；�金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對(duì)凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍。通常，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。