(1) 關于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有( )。

　　A: 封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

　　B: 開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易

　　C: 封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

　　D:封閉式基金的交易價格受二級市場供求關系影響，非上市交易型開放式基金價格一般不受供求關系影響

　　答案:B

　　解析: B項，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　(2) 根據基金投資理念的不同，可以將基金分為( )。

　　A: 封閉式基金和開放式基金

　　B: 契約型基金和公司型基金

　　C: 離岸基金和在岸基金

　　D: 主動型基金和被動型基金

　　答案:D

　　解析:

　　依據投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金;被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)，被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　(3) 關于基金的投資風格，下列說法不正確的是( )。

　　A: 一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票

　　B: 股票基金按投資風格可分為六種類型

　　C: 股票基金的投資風格往往是依據基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質的不同進行劃分的

　　D: 基金的投資風格會依據市場環(huán)境進行調整

　　答案:B

　　解析:股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成長、中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。

　　(4) 根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。

　　A: 投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

　　B: 投資于股票、債券，且60%以上的基金資產投資于股票的

　　C: 投資于股票、債券，且80%以上的基金資產投資于債券的

　　D: 投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具的

　　答案:A

　　解析:

　　根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　(5) 按照投資對象不同，可將基金分為( )。

　　A: 成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

　　B: 股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

　　C: 股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

　　D: 股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　答案:C

　　解析:

　　根據投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金;②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金;③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金;④混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間平衡的基金

　　(6)事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是( )。

　　A: 開放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 公司型基金

　　D: 契約型基金

　　答案:B

　　解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減。

　　(7) ETF最大的特色是( )。

　　A: 被動操作

　　B: 指數(shù)型基金

　　C: 實物申購、贖回機制

　　D: 一級市場與二級市場并存的交易制度

　　答案:C

　　解析: ETF

　　指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點：①被動操作的指數(shù)型基金;②獨特的實物申購、贖回機制;③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是ETF最大的特色。

　　(8) 基金中的基金是指( )以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:D

　　解析:

　　基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　(9) 目前，我國證券投資基金的基本特征不包括( )。

　　A: 專業(yè)管理

　　B: 內部運作

　　C: 組合投資

　　D: 獨立托管

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

　　(10) 以下關于公司型基金的表述，正確的是( )。

　　A: 基金是獨立的法人機構

　　B: 主要依據基金合同營運基金

　　C: 投資者享有直接管理基金的權利

　　D: 相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

　　答案:A

　　解析:

　　公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。8項，契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據基金公司章程營運基金;C項，基金由基金管理人進行投資管理和運作;D項，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。