(11)以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是( )。

　　A: 封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B: 由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C: 在證券交易所上市交易

　　D: 通過證券公司進行委托買賣

　　答案:B

　　解析:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。

　　(12) 股票基金的特點是( )。

　　A: 投資風險小，回報率低

　　B: 投資于短期金融工具

　　C: 無法抵御通貨膨脹

　　D: 適合長期投資

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風險較高，但預(yù)期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣，　股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　(13) 美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于( )

　　年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

　　A: 1940

　　B: 1922

　　C: 1958

　　D: 1867

　　答案:A

　　解析: 1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　(14) 下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( )。

　　A: 通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　B: 基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離

　　C: 各當事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

　　D: 基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資

　　答案:C

　　解析: C項，基金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　(15) 關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有( )。

　　A: 基金投資者是基金的所有者

　　B: 基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管

　　C: 基金實行組合投資，以便分散風險

　　D: 基金管理人負責基金的投資操作

　　答案:B

　　解析: B項，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　(16) ( )以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

　　A: 單一國家型股票基金

　　B: 區(qū)域型股票基金

　　C: 國際股票基金

　　D: 國內(nèi)股票基金

　　答案:C

　　解析:國外股票基金可分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

　　(17) 保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入( )。

　　A: 基金的運作方式

　　B: 保本策略

　　C: 保本保障機制

　　D: 資產(chǎn)配置方式

　　答案:C

　　解析:保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。

　　(18) 下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是( )。

　　A: 獨立托管

　　B: 集合理財

　　C: 風險固定

　　D: 組合投資

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

　　(19)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、( )、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

　　A: 基金市場服務(wù)機構(gòu)

　　B: 基金市場中介機構(gòu)

　　C: 基金銷售機構(gòu)

　　D: 基金份額登記機構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。基金市場服務(wù)機構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所等。

　　(20) 基金的后臺管理運作不包括( )。

　　A: 基金份額的銷售

　　B: 基金會計核算和信息披露

　　C: 基金資產(chǎn)的估值

　　D: 基金份額的注冊登記

　　答案:A

　　解析:

　　基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

　　(11)以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是( )。

　　A: 封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B: 由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C: 在證券交易所上市交易

　　D: 通過證券公司進行委托買賣

　　答案:B

　　解析:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。

　　(12) 股票基金的特點是( )。

　　A: 投資風險小，回報率低

　　B: 投資于短期金融工具

　　C: 無法抵御通貨膨脹

　　D: 適合長期投資

　　答案:D

　　解析:

　　股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風險較高，但預(yù)期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣，　股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　(13) 美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于( )

　　年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

　　A: 1940

　　B: 1922

　　C: 1958

　　D: 1867

　　答案:A

　　解析: 1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　(14) 下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( )。

　　A: 通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　B: 基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離

　　C: 各當事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

　　D: 基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資

　　答案:C

　　解析: C項，基金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　(15) 關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的有( )。

　　A: 基金投資者是基金的所有者

　　B: 基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管

　　C: 基金實行組合投資，以便分散風險

　　D: 基金管理人負責基金的投資操作

　　答案:B

　　解析: B項，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

　　(16) ( )以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

　　A: 單一國家型股票基金

　　B: 區(qū)域型股票基金

　　C: 國際股票基金

　　D: 國內(nèi)股票基金

　　答案:C

　　解析:國外股票基金可分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

　　(17) 保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入( )。

　　A: 基金的運作方式

　　B: 保本策略

　　C: 保本保障機制

　　D: 資產(chǎn)配置方式

　　答案:C

　　解析:保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。

　　(18) 下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是( )。

　　A: 獨立托管

　　B: 集合理財

　　C: 風險固定

　　D: 組合投資

　　答案:C

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

　　(19)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、( )、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

　　A: 基金市場服務(wù)機構(gòu)

　　B: 基金市場中介機構(gòu)

　　C: 基金銷售機構(gòu)

　　D: 基金份額登記機構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類�；�金市場服務(wù)機構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所等。

　　(20) 基金的后臺管理運作不包括( )。

　　A: 基金份額的銷售

　　B: 基金會計核算和信息披露

　　C: 基金資產(chǎn)的估值

　　D: 基金份額的注冊登記

　　答案:A

　　解析:

　　基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

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