1.對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過(　)。

　　A.3個月

　　B.4個月

　　C.5個月

　　D.6個月

　　【答案】D

　　【解析】對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　2.(　)通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機構

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構

　　D.基金份額登記機構

　　【答案】A

　　【解析】基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　【考點】基金的募集與認購

　　3.下列屬于成長型股票的是(　)。

　　A.藍籌股

　　B.周期型股票

　　C.低市盈率股票

　　D.防御型股票

　　【答案】B

　　【解析】成長型股票可以被細分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　4.基金監(jiān)管的首要目標是(　)。

　　A.降低系統(tǒng)風險

　　B.保護投資人利益

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　【答案】B

　　【解析】基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　5.道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有(　)。

　　A.繼承性

　　B.規(guī)范性

　　C.約束性

　　D.差異性

　　【答案】C

　　【解析】道德具有約束性。道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。

　　【考點】道德與職業(yè)道德

　　6.下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B.基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

　　D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;

　�、谝耘艛D競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;

　�、畚唇�(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;

　�、懿扇〕楠�、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　　⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　7.基金市場的參與主體不包括(　)。

　　A.中國銀行

　　B.基金當事人

　　C.基金市場服務機構

　　D.基金監(jiān)管機構和自律組織

　　【答案】A

　　【解析】在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。

　　【考點】證券投資基金的運作與參與主體

　　8.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議

　　B.是從事基金投資顧問活動的機構

　　C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益

　　D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)

　　【答案】C

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動�；�金投資顧問機構是指從事基金投資顧問業(yè)務活動的機構�；�金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業(yè)務的，應當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構注冊，任何機構或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務�；�金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)，對其服務能力和經(jīng)營業(yè)務進行如實陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的合法權益。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　9.下列對私募股權基金的表述中，正確的是(　)。

　　A.基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式

　　B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產和實物資產

　　D.在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制

　　【答案】D

　　【解析】私募股權基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　【考點】基金客戶的分類

　　10.保本基金起源于(　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.荷蘭

　　D.日本

　　【答案】B

　　【解析】保本基金起源于美國。

　　【考點】基金客戶的分類

　　11.證券投資基金的主要投資方向是(　)。

　　A.農業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產業(yè)

　　D.有價證券

　　【答案】D

　　【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　【考點】基金募集信息披露

　　12.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的(　)。

　　A.獨立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.專業(yè)性原則

　　D.協(xié)調性原則

　　【答案】C

　　【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　13.基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的(　)。

　　A.董事

　　B.監(jiān)事

　　C.咨詢服務人員

　　D.投資管理人員

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

　　【考點】基金運作信息披露

　　14.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存(　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【答案】D

　　【解析】數(shù)據(jù)的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　15.從公司層面看，美國資產管理機構不包括(　)。

　　A.保險公司

　　B.銀行

　　C.信托公司

　　D.專業(yè)資產管理公司

　　【答案】C

　　【解析】從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產管理公司三類。

　　【考點】金融市場與資產管理行業(yè)