16.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在(　)日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】B

　　【解析】當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　17.中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是(　)。

　　A.利用職務(wù)牟取暴利

　　B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)

　　C.公正廉明，接受監(jiān)督

　　D.接受他人物品

　　【答案】C

　　【解析】中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　【考點】基金銷售適用性

　　18.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的(　)特征。

　　A.傳承性

　　B.連續(xù)性

　　C.繼承性

　　D.特殊性

　　【答案】C

　　【解析】隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。

　　因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。而且，傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記。因此，在歷史沿革上，道德具有繼承性。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　19.對在(　)內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3個月

　　D.6個月

　　【答案】D

　　【解析】對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　20.基金托管協(xié)議是基金管理人與(　)之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。

　　A.基金投資者

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金發(fā)起人

　　【答案】C

　　【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　【考點】基金募集信息披露

　　21.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的(　)保管。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　【答案】C

　　【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　22.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是(　)。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進行套利交易

　　D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

　　【答案】D

　　【解析】套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易的現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　【考點】基金運作信息披露

　　23.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　24.保本基金于20世紀80年代中期起源于(　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.德國

　　D.加拿大

　　【答案】A

　　【解析】保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

　　【考點】基金客戶的分類

　　25.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　以下原則中，(　)不是基金監(jiān)管的原則。

　　A.審慎監(jiān)管原則

　　B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　C.保障投資者利益原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　【答案】B

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。

　　基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：

　�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則;

　�、谶m度監(jiān)管原則;

　�、鄹咝ПO(jiān)管原則;

　�、芤婪ūO(jiān)管原則;

　　⑤審慎監(jiān)管原則;

　�、薰�開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　26.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進行，關(guān)于我國基金監(jiān)管目標的說法正確的是(　)。

　　A.保護管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　B.規(guī)范證券投資基金投資人

　　C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　D.以上說法都是正確的

　　【答案】C

　　【解析】基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進行，我國基金監(jiān)管目標是促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　27.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金公司人員的聘任

　　B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

　　D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

　　【答案】A

　　【解析】證券交易所自律管理的內(nèi)容包括：

　�、賹�基金份額上市交易的監(jiān)管�；�金份額在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，接受證券交易所的自律性監(jiān)管。

　�、趯�基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進行日常監(jiān)控，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財產(chǎn)買賣高風(fēng)險股票的行為等。

　　【考點】基金銷售適用性

　　28.我國上海、深圳證券交易所屬于(　)。

　　A.基金自律管理機構(gòu)

　　B.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金投資顧問機構(gòu)

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。

　　【考點】基金銷售適用性

　　29.2013年，(　)專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

　　A.《證券投資基金管理辦法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《開放式證券投資基金辦法》

　　D.《證券法》

　　【答案】B

　　【解析】2013年，《證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律法規(guī)。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　30.下列不屬于分級基金份額認購的特點的是(　)。

　　A.募集方式分為合并募集和分開募集

　　B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購

　　C.分開募集僅限于證券型分級基金

　　D.認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購

　　【答案】D

　　【解析】分級基金份額認購的特點是募集方式分為合并募集和分開募集、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購、分開募集僅限于證券型分級基金。

　　【考點】基金的募集與認購