參考答案及解析：

　　1、內(nèi)部控制的( )是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A. 有效性原則

　　B. 獨(dú)立性原則

　　C. 相互制約原則

　　D. 成本效益原則

　　2、下列屬于基金巨額贖回的是( )。

　　A. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的 10%

　　B. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的 6%

　　C. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的 3%

　　D. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的 2%

　　3、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

　　B. 基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日

　　C. 單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

　　D. 債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

　　4、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是( )。

　�、�.基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素

　�、�.基金估值和凈值公告等事項(xiàng)Ⅲ.基金合同特別約定的事項(xiàng)。

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　5、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A. 投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B. 投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額獲取基金公司控制權(quán)

　　C. 投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

　　D. 投資者以股息形式獲取投資收益

　　6、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是( )元人民幣。A. 0.0001

　　B. 0.001

　　C. 0.01

　　D. 0.1

　　7、我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括( )。

　　A. 守法合規(guī)

　　B. 誠(chéng)實(shí)守信

　　C. 專業(yè)審慎

　　D. 利益至上

　　8、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括( )。

　　A. 通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　B. 具有 3 年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C. 沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

　　D. 最近 5 年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

　　9、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是( )。

　　Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證 Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　11、( )加人基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

　　A. 基金管理人

　　B. 基金托管人

　　C. 地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D. 基金發(fā)起人

　　12、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是( )。

　　A. 遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

　　B. 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.0001 元人民幣

　　C. 采用競(jìng)價(jià)成交的方式

　　D. 實(shí)行 T+1 交收制度

　　13、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是( )。

　　A. 違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

　　B. 不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C. 接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　D. 挪用投資者的交易資金或基金份額

　　14、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B. 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　C. 電話服務(wù)中心

　　D. 派專人服務(wù)

　　15、資本市場(chǎng)是融資期限在( )的金融市場(chǎng)。

　　A. 半年以內(nèi)

　　B. 1 年以內(nèi)

　　C. 1 年以上

　　D. 3 年以上