1.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是()。

　　A.基金經(jīng)理的歷史過(guò)往業(yè)績(jī)

　　B.基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　C.基金的歷史規(guī)模

　　D.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉(cāng)比例

　　A【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

　　2.專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.具有本科以上學(xué)歷

　　D【解析】專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　3.基金管理人與一般的公司不同，其內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()。

　　A.確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　B.追求基金公司利潤(rùn)最大化

　　C.保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)

　　D.確�；�金和基金管理人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　B【解析】基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：(1)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)

　　營(yíng)理念。(2)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。(3)確�；�金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

　　4.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以()為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

　　A.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

　　B.銷售基金的保有量

　　C.銷售機(jī)構(gòu)銷售成本

　　D.基金銷售的規(guī)模

　　B【解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

　　5.基金銷售人員在向客戶推薦基金品種時(shí)，錯(cuò)誤的做法是()。

　　A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金

　　B.向所有客戶推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金

　　C.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

　　D.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求

　　B【解析】基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)，了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

　　6.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.金融資產(chǎn)具有較大的升值空間

　　B.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D.資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)

　　A【解析】在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　7.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金

　　B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5) 其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

　　8.下列關(guān)于道德與法律關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

　　B.有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

　　C.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

　　D.道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性

　　D【解析】道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇， 都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　9.下列不屬于證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析的作用的是()。

　　A.有利于基金投資者獲得更高的收益B.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　C.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置D.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　A【解析】證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

　　10.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

　　A.取消資格

　　B.沒收違法所得C.罰款

　　D.電話提示、警告

　　D【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　11.下列關(guān)于廉潔公正要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.抵制來(lái)自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　C.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　D.對(duì)上級(jí)的指示無(wú)條件服從

　　D【解析】廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)�；�金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做

　　到以下幾點(diǎn)：(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。(2)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。(4) 不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(6) 不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。(7)抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

　　12.封閉式基金和開放式基金的區(qū)別不包括()。

　　A.價(jià)格形成方式不同

　　B.期限不同

　　C.份額限制不同

　　D.投資標(biāo)的不同

　　D【解析】封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：(1)期限不同。(2)份額限制不同。

　　(3)交易場(chǎng)所不同。(4)價(jià)格形成方式不同。(5)激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　13.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.以基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　B.使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)

　　C.聲明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

　　D.基金合同生效十年以上，使用最近十年完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　A【解析】基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平�；�金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告�；�金宣傳推介材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　14.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()原則。

　　A.協(xié)調(diào)性

　　B.成本效益

　　C.獨(dú)立性

　　D.客觀性

　　B【解析】合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括選項(xiàng) B。

　　15.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。

　　A.60 日

　　B.15 日

　　C.45 日

　　D.90 日

　　D【解析】基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 90 日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　16.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

　　B.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度

　　C.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔

　　D.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易

　　D【解析】基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：(1)基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、

　　預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。(6) 建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。

　　17.下列關(guān)于忠誠(chéng)敬業(yè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同

　　B.基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議

　　C.基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，可根據(jù)從業(yè)人員的崗位性質(zhì)確定是否申報(bào)

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

　　C【解析】忠誠(chéng)敬業(yè)的具體要求包括：(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

　　18.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)信息的是()。A.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式B.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

　　C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　B【解析】基金合同特別約定事項(xiàng)信息包括：(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。(2)基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。(3)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

　　19.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標(biāo)準(zhǔn)為()。

　　A.個(gè)人投資者不得少于 300 萬(wàn)元

　　B.個(gè)人投資者不得少于 50 萬(wàn)元

　　C.機(jī)構(gòu)投資者不得少于 100 萬(wàn)元

　　D.機(jī)構(gòu)投資者不得少于 500 萬(wàn)元

　　C【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于 1 000萬(wàn)元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于 300 萬(wàn)元或者最近 3 年個(gè)人年均收入不低于 50 萬(wàn)元的個(gè)人。

　　20.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每日 B. 每 月 C.每 15 天D.每周

　　D【解析】封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。