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2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》綜合提升試題及答案（十二）_第3頁

來源：華課網(wǎng)校 [2019年1月24日] 【大中小】

　　36.對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

　　A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。37.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法中，錯誤的是()。

　　A.中小投資者資金量小，無法通過購買基金來分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.組合投資中，某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利彌補(bǔ)C.基金通過購買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

　　B【解析】在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

　　38.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。當(dāng)乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，甲考慮到和乙的朋友關(guān)系，就用自己所管理的基金購買了乙所在公司的部分債券。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.保守秘密B.誠實(shí)守信C.客戶至上D.內(nèi)幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客戶至上規(guī)范的要求。甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能或造成客戶利益受損�；鸾�(jīng)理在證券投資活動中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　39.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高證券市場的效率

　　B.能有效保障投資者的投資收益

　　C.有利于防止利益沖突和利益輸送D.能有效防止信息濫用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要變現(xiàn)在：(1)有利于投資者的價(jià)值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場的效率。(4)能有效防止信息濫用。

　　40.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換

　　B.數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進(jìn)行保管C.電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時(shí)保存

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制中，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

　　41.()，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　A.按投資市場分類

　　B.按投資風(fēng)格分類

　　C.按股票投資規(guī)模分類D.按收益率分類

　　A【解析】按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　42.下列單個開放日的凈贖回申請的計(jì)算，正確的是()。

　　A.凈贖回申請=贖回申請-申購申請

　　B.凈贖回申請=贖回申請+轉(zhuǎn)出申請-申購申請-轉(zhuǎn)入申請

　　C.凈贖回申請=贖回申請+轉(zhuǎn)出申請-申購申請

　　D.凈贖回申請=贖回申請-申購申請-轉(zhuǎn)入申請

　　B【解析】單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。

　　43.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括()。

　　A.交易型開放式指數(shù)基金

　　B.上市開放式基金C.開放式基金

　　D.封閉式基金

　　C【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF) 和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　44.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是()。

　　A.基金份額持有人大會決議

　　B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D.基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告

　　D【解析】基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：基金招募說明書;基金合同;基金托管協(xié)議; 基金份額發(fā)售公告;基金募集情況;基金合同生效公告;基金份額上市交易公告書;基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;基金份額申購、贖回價(jià)格;基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告;臨時(shí)報(bào)告;基金份額持有人大會決議;基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動;涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟; 澄清公告;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　45.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.60 B.45

　　C.15 D.30

　　D【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。(2)在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　46.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。

　　A.在岸基金與離岸基金

　　B.契約型基金與公司型基金

　　C.主動型基金與被動型基金

　　D.公募基金與私募基金

　　D【解析】投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

　　47.證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每()秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(I0PV)。

　　A.10 B.20 C.5 D.15

　　D【解析】證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每 15 秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(I0PV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。

　　48.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的

　　人員信息，公示的內(nèi)容不包括()。

　　A.從業(yè)年限

　　B.從業(yè)資質(zhì)證明

　　C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

　　A【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

　　49.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的()對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　A.政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量

　　B.媒體、行業(yè)自律組織

　　C.政府機(jī)構(gòu)、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

　　D.政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及社會力量

　　A【解析】廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　50.對場內(nèi)證券集中交易實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A.中國基金業(yè)協(xié)會

　　B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.地方證監(jiān)局

　　D.證券交易所

　　D【解析】我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。