2019基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)經(jīng)典試題及答案（十三）

　　1. 某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略(CPPI)，基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在()以內(nèi)。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi)，基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中。基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo).其股票虧損的幅度要保證在25%以內(nèi)。

　　2. 某股票型基金產(chǎn)品共有基金份額3000萬份。現(xiàn)在代表2700萬份的份額持有人出席份額持有人大會(huì)，就更換基金托管人的事項(xiàng)進(jìn)行表決，至少需要代表()萬份基金份額的持有人同意時(shí)，此審議事項(xiàng)可通過。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。因此，至少需要1 800萬份基金份額的持有人同意時(shí)，更換基金托管人這一事項(xiàng)可通過。

　　3. 宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列關(guān)于基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是()。

　　A.贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額

　　B.贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

　　D.贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　答案：A

　　解析： 贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。

　　5. 2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時(shí)間為5個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費(fèi)用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)分別為()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申購(gòu)時(shí)間是2016年2月18日，贖回時(shí)間是2016年10月18日，故持有時(shí)間為8個(gè)月，適用的贖回費(fèi)率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費(fèi)用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投資者投資10萬份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為()萬元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 認(rèn)購(gòu)金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。

　　8. 某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)5億，贖回申請(qǐng)3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)1億，贖回申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)3億

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)4千萬，贖回申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)1億

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)2億，贖回申請(qǐng)4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。Ⅰ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3-5=-2(億);Ⅱ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當(dāng)日基金凈贖回申請(qǐng)超過1億即巨額贖回。

　　9. 某投資者投資1萬元申購(gòu)開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.01元，申購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得的申購(gòu)份額為()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申購(gòu)份額：凈申購(gòu)金額/中購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

　　11.基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D，解析基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。

　　12.目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.信托公司

　　正確答案：D，解析目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　13.根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是()。

　　A.咨詢崗位與審核崗位

　　B.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位

　　C.執(zhí)行崗位與審核崗位

　　D.保管崗位與記賬崗位

　　正確答案：A，解析內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。

　　14.基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括()。

　�、�.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

　�、�.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　�、�.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　15.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品，符合銷售人員行為規(guī)范的是()。

　　A.提供基金未公開的信息

　　B.預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)

　　C.承諾或約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　D.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D，解析基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)