16.開(kāi)放式基金合同生效需滿(mǎn)足的條件是()。

　　A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　D.募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

　　正確答案：C，解析基金募集期限屆滿(mǎn)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效。

　　17.基金管理公司需要在每年結(jié)束后()內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。

　　A.60個(gè)工作日

　　B.90個(gè)工作日

　　C.90個(gè)自然日

　　D.60個(gè)自然日

　　正確答案：C，解析基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　18.以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是()。

　　A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理人

　　C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券期貨交易所

　　正確答案：B，解析基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。

　　19.關(guān)于公平對(duì)待客戶(hù)的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。

　　A.尊重所有客戶(hù)

　　B.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿(mǎn)足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

　　C.不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶(hù)

　　正確答案：B，解析公平對(duì)待客戶(hù)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶(hù)要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專(zhuān)業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶(hù)。

　　20.關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用的收取，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

　　C.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

　　D.可以根據(jù)申購(gòu)金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

　　正確答案：B，解析投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)�；�金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

　　21.以下均為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)的是()。

　　A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

　　B.基金、國(guó)債期貨

　　C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

　　D.城投債、限售股

　　正確答案：C，解析金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。

　　22.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

　　B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

　　C.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

　　D.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

　　正確答案：D，解析基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。

　　23.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　B.為中小投資者拓寬了投資渠道

　　C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D.穩(wěn)定上市公司的股價(jià)

　　正確答案：D，解析證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：(1)為中小投資者拓寬投資渠道。(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系。

　　24.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是()。

　　A.基金投資管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　D.信息披露操作手冊(cè)

　　正確答案：B，解析基金管理公司內(nèi)部控制制度體系包括：(1)內(nèi)控大綱。公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。(2)基本管理制度�；�本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。(3)部門(mén)規(guī)章。部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。(4)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)。業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。故本題選B。

　　25.基金份額的登記、確認(rèn)是()的職責(zé)之一。

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C，解析基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人的基金賬戶(hù)。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　26.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.目的不同

　　D.調(diào)整范圍不同

　　正確答案：C，解析道德與法律的區(qū)別包括：(1)表現(xiàn)形式不同。(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。(3)調(diào)整范圍不同。(4)調(diào)整手段不同。

　　27.基金當(dāng)事人不包括()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D，解析我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

　　28.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D，解析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　29.基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括()。

　　Ⅰ.費(fèi)率水平

　�、�.計(jì)提方式

　　Ⅲ.適用稅率

　�、�.支付方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D，解析基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)披露的信息包括基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例。

　　30.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露()。

　　A.每萬(wàn)份基金收益、最近3日年化收益率

　　B.每份基金收益、最近3日年化收益率

　　C.每萬(wàn)份基金收益、最近7日年化收益率

　　D.每份基金收益、最近7日年化收益率

　　正確答案：C，解析貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

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