1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

　　B.除規(guī)定代扣或收取的費用外，不得收取其他額外費用

　　C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

　　『正確答案』D

　　『答案解析』在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

　　2.除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)報相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3個工作日內(nèi)

　　B.5個工作日內(nèi)

　　C.10個工作日內(nèi)

　　D.15個工作日內(nèi)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料審批報備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

　　3.對基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績的敘述，正確的是(　)。①基金合同生效不足6個月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績②基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績④基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金合同生效不足6個月的，不登載業(yè)績。

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括(　)。

　　①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、趯�基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法

　　③對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、軐�基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法;③對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序;④對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法;⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

　　5.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)產(chǎn)品風(fēng)險評價的機(jī)構(gòu)可以是基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門

　　B.負(fù)責(zé)產(chǎn)品風(fēng)險評價的機(jī)構(gòu)可以是第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)

　　C.風(fēng)險等級是產(chǎn)品風(fēng)險評價的具體反映

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級一共分為三級

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個等級。

　　6.關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資人首次開立基金交易賬戶或首次購買基金產(chǎn)品前對其風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查評價

　　B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再對其進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查

　　C.對放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重其隱私，默認(rèn)為其承受能力較強(qiáng)

　　D.對于投資人主動認(rèn)購或申購風(fēng)險超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以拒絕

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查。對放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價投資人的風(fēng)險承受能力，對于投資人主動認(rèn)購或申購風(fēng)險超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在其認(rèn)購或申購時進(jìn)行風(fēng)險確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄其確認(rèn)信息。

　　7.對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定�！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存(　)。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

　　8.下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說法不正確的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

　　B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動

　　D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　9.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

　　B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

　　D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　10.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺

　　B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者

　　C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

　　D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，其中包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料等。

　　11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起(　)個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　12.關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是(　)。

　　A.避險策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險，同時說明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

　　B.宣傳推介材料提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合該基金評價機(jī)構(gòu)關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范

　　C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

　　D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項說法錯誤，基金宣傳推介材料提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機(jī)構(gòu)的名稱及評價日期。