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2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題及答案15_第2頁

來源：華課網(wǎng)校 [2018年11月23日] 【大中小】

　　13.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括(　)。

　　A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

　　D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　14.下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是(　)。

　　A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

　　B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

　　C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會

　　D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報(bào)送的，自報(bào)送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)說法錯(cuò)誤�；鹦麄魍平椴牧献詧�(bào)送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。

　　15.當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的(　)時(shí)會產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　16.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是(　)。

　　A.基金管理人可以視情況對不同投資人適用不同費(fèi)率

　　B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額

　　C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　17.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是(　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

　　B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

　　C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

　　D.對匹配方案、警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項(xiàng)，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供。

　　18.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的說法正確的是(　)。

　　A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開

　　C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動時(shí)更新

　　D.基金產(chǎn)品的過往評價(jià)結(jié)果不需要保存

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開�；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新�；甬a(chǎn)品的過往評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

　　19.基金管理人的宣傳推介材料不應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)

　　B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

　　C.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

　　D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。

　　20.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式

　　B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)提高對基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

　　21.投資人利益優(yōu)先原則要求(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀準(zhǔn)確地調(diào)查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價(jià)，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，將其當(dāng)作機(jī)構(gòu)內(nèi)控的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價(jià)

　　D.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　　22.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是(　)。

　　A.有效識別投資者身份

　　B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

　　C.騙取投資者的信息

　　D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識別投資者身份;②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。

　　23.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的(　)提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　A.銷售額

　　B.銷售基金份額

　　C.持有人數(shù)量

　　D.保有量

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

　　24.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

　　B.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先

　　C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　25.私募投資基金合同中約定給投資者設(shè)置的投資冷靜期應(yīng)當(dāng)不少于(　)小時(shí)。

　　A.8

　　B.12

　　C.24

　　D.48