1.基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上應(yīng)形成(　)的機制，建立部門和崗位之間的制衡機制，消除風(fēng)險管理盲點，強化全員合規(guī)和風(fēng)險控制。

　　A.權(quán)責明確、切實可行

　　B.權(quán)責統(tǒng)一、切實可行

　　C.權(quán)責明確、相互制約

　　D.相互制約、切實可行

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上應(yīng)形成權(quán)責明確、相互制約的機制，建立部門和崗位之間的制衡機制，消除風(fēng)險管理盲點，強化全員合規(guī)和風(fēng)險控制。

　　2.監(jiān)事會的職權(quán)不包括(　)。

　　A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

　　B.檢查公司的財務(wù)狀況

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.監(jiān)督公司的財務(wù)狀況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況;②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　3.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立自主的決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金托管人謀求最大利益

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑清晰完整

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　4.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會不包括(　)。

　　A.投資決策委員會

　　B.產(chǎn)品審批委員會

　　C.運營估值委員會

　　D.客戶服務(wù)委員會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。

　　5.以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是(　)。

　　A.公司獨立運作原則

　　B.股東誠信與合作原則

　　C.基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.人員敬業(yè)原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則;(2)公司獨立運作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;(5)股東誠信與合作原則;(6)公平對待原則;(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則;(8)經(jīng)營運作公開、透明原則;(9)長效激勵約束原則;(10)人員敬業(yè)原則。

　　6.以下不屬于風(fēng)險管理的原則的是(　)。

　　A.權(quán)責匹配原則

　　B.全面性原則

　　C.定性和定量相結(jié)合原則

　　D.不相容職務(wù)分離原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當遵循以下基本原則：

　　(1)最高性原則。

　　(2)全面性原則。

　　(3)權(quán)責匹配原則。

　　(4)獨立性原則。

　　(5)定性和定量相結(jié)合原則。

　　(6)適時性原則。

　　7.以下關(guān)于基金公司組織架構(gòu)描述不正確的是(　)。

　　A.股東會對有效的風(fēng)險管理承擔最終責任

　　B.公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會

　　C.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程

　　D.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔直接責任

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會對有效的風(fēng)險管理承擔最終責任。

　　8.2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實際控制人的個人問題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無法按時償還大約4.3億元的本息資金。這個例子所反映的主要風(fēng)險是(　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險

　　C.合規(guī)風(fēng)險

　　D.利率風(fēng)險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』信用風(fēng)險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　9.因基金公司內(nèi)部系統(tǒng)問題導(dǎo)致投資者無法贖回基金的風(fēng)險屬于(　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.合規(guī)風(fēng)險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。

　　10.2013年6月6日開始，國內(nèi)市場資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機構(gòu)投資者紛紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購市場，這種大額贖回加劇了貨幣基金的(　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.合規(guī)風(fēng)險