41.()是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。

　　A.風險價值

　　B.風險敞口

　　C.信用風險

　　D.利率風險

　　答案： A

　　解析： 風險價值，又稱在險價值、風險收益、風險報酬，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。故選A。

　　42.按照實物商品種類的不同，商品期貨不包括()。

　　A.能源期貨

　　B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

　　C.金屬期貨

　　D.化工期貨

　　答案： D

　　解析： 按照實物商品的種類不同，商品期貨可分為：

　�、俎r(nóng)產(chǎn)品期貨;

　　②金屬期貨;

　�、勰茉雌谪洝�

　　43.利潤表是反映在( )財務(wù)成果的報表。

　　A.某一特定日期

　　B.某一特定時間

　　C.某一確定時間

　　D.一定會計期間

　　答案： D

　　解析： 利潤表，亦稱損益表，反映一定時期(如一個會計季度或會計年度)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財務(wù)狀況發(fā)生變動的直接原因。

　　44.下列關(guān)于申請QDII資格的機構(gòu)投資者應(yīng)當符合的條件，說法錯誤的是()。

　　A.具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于1名

　　B.具有3年以上境外證券市場投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員不少于3名

　　C.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

　　D.最近2年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查

　　答案： D

　　解析： 最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。

　　45.以下敘述正確的是()。

　　A.基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風險成反比

　　B.不同類別及不同國家或地區(qū)的基金，管理費率大體一致

　　C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最低

　　D.基金風險程度越高， 基金管理費率越高

　　答案： D

　　解析： 基金管理費通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比; 不同及不同囯家或地區(qū)的基金，管理費率不完全相同：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高。

　　46.我國貨幣市場基金的管理費率()。

　　A.一般不低于1.5%

　　B.―股不低于1%

　　C.―股低于0.5%

　　D.不高于0.33%

　　答案： D

　　解析： 目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率不高于0.33%

　　47.權(quán)證的基本要素不包括()。

　　A.可轉(zhuǎn)化率

　　B.標的資產(chǎn)

　　C.行權(quán)價格

　　D.存續(xù)時間

　　答案： A

　　解析： 權(quán)證的基本要素包括權(quán)證類別，標的資產(chǎn)、存續(xù)時間、行權(quán)價格、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等。

　　48.QDII基金的凈值在估值日后()個工作日內(nèi)披露。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　答案： B

　　解析： QDII基金份額凈值應(yīng)當在估值日后2個工作日內(nèi)披露。

　　49.特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位()下的超額收益率。

　　A.系統(tǒng)風險

　　B.利率風險

　　C.非系統(tǒng)風險

　　D.流動性風險

　　答案： A

　　解析： 特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風險下的超額收益率。故選A。

　　50.下列關(guān)于UCITS一號指令說法錯誤的是()。

　　A.1985年12月，歐盟的前身歐共體發(fā)布UCITS一號指令

　　B.UCITS一號指令全文共有11章，59個條文

　　C.指令要求，UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關(guān)的核準方可開展業(yè)務(wù)

　　D.封閉式基金屬于UCITS基金的范圍

　　答案： D

　　解析： 指令規(guī)定下列基金不屬于UCITS基金的范圍:①封閉式基金。②在歐盟內(nèi)不向公眾宣傳并銷售相應(yīng)基金份額的基金。③基金份額只向非歐盟成員國的公眾銷售的基金。④投資與借款政策與指令規(guī)定不符的基金。

　　51.對于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括()。

　　A.投資期限

　　B.收益需求

　　C.風險容忍度

　　D.流動性

　　答案： D

　　解析： 對一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度。除此以外，投資者還可能因為流動性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。

　　52.下列稅目中，應(yīng)繳納個人所得稅的是()。

　　A.個人投資者買賣基金份額的收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前

　　B.個人投資者從基金分配中取得的收入

　　C.個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入

　　D.個人投資者申購和贖回基金份額時取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前

　　答案： C

　　解析： 個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，按照現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳。

　　53.以下公式正確的是()。

　　A.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

　　B.轉(zhuǎn)換價格=可轉(zhuǎn)換債券市值轉(zhuǎn)換比例

　　C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換市價

　　D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價格

　　答案： A

　　解析： 轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格

　　54.()是指債券發(fā)行人有可債券到期日之前回購債券的風險。

　　A.信用風險

　　B.購買力風險

　　C.經(jīng)濟周期性波動風險

　　D.提前贖回風險

　　答案： D

　　解析： 這是提前贖回風險的定義，提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。故選A

　　55.投資者用于投資的自有資金或證券稱為()。

　　A.擔保金

　　B.抵押金

　　C.保證金

　　D.擔保證券

　　答案： C

　　解析： 投資者用于投資的自有資金或證券稱為保證金

　　56.中期票據(jù)由具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價證券。下列關(guān)于中期票據(jù)的說法錯誤的是()。

　　A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國的中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年

　　B.中期票據(jù)幫助企業(yè)更加靈活地管理資產(chǎn)負債表

　　C.中期票據(jù)的發(fā)行市場是銀行間市場，采用信用發(fā)行

　　D.中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。額度一經(jīng)注冊，兩年內(nèi)有效

　　答案： D

　　解析： 中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。額度一經(jīng)注冊，兩年內(nèi)有效

　　57.短期回購協(xié)議的購買方為資金()方，即()回購方。

　　A.借入;正

　　B.借入;逆

　　C.貸出;正

　　D.貸出;逆

　　答案： D

　　解析： 短期回購協(xié)議的購買方為資金貸出方，即逆回購方。

　　58.大宗商品是指具有實體，可進入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品。大宗商品價值受全球經(jīng)濟因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，具有天然的()功能。

　　A.抗風險

　　B.投資

　　C.通脹保護

　　D.高收益

　　答案： C

　　解析： 大宗商品價值受全球經(jīng)濟因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，具有天然的通脹保護功能。

　　59.下列關(guān)于不動產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是()。

　　A.房地產(chǎn)投資信托

　　B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

　　C.房地產(chǎn)有限合伙

　　D.以上說法都對

　　答案： D

　　解析： 不動產(chǎn)投資工具包括房地產(chǎn)有限合伙、房地產(chǎn)權(quán)益基金、房地產(chǎn)投資信托。

　　60.紐約商品交易所的石油合約以()桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以()蒲式耳為最小交易單位。

　　A.500;1000

　　B.1000;5000

　　C.500;5000

　　D.5000;1000

　　答案： B

　　解析： 紐約商品交易所的石油合約以1000桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以5000蒲式耳為最小交易單位。