81.下列關(guān)于保守秘密的基本要求，說(shuō)法不正確的是()。

　　A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

　　B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦��?/P>

　　C.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

　　D.離職后，可以泄露客戶資料和交易信息

　　答案： D

　　解析： 保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得透露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得透露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦�益�?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

　　82.對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于()。

　　A.法規(guī)許可的行為

　　B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

　　C.基金信息披露的禁止行為

　　D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

　　答案： C

　　解析： 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信息披露的禁止行為。

　　83.內(nèi)部控制的基本要素不包括()。

　　A.信息溝通

　　B.控制活動(dòng)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)披露

　　D.控制環(huán)境

　　答案： C

　　解析： 內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控 。

　　84.證券投資基金起源于()。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.荷蘭

　　D.德國(guó)

　　答案： A

　　解析： 證券投資基金起源于英國(guó)的投資信托公司。

　　85.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)箔最小變動(dòng)單位為()。

　　A.0.0001元

　　B.0.001元

　　C.0.1元

　　D.0.01元

　　答案： B

　　解析： ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

　　86.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()。

　　A.7位

　　B.6位

　　C.8位

　　D.5位

　　答案： C

　　解析： ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

　　87.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。

　　A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

　　B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

　　C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

　　D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性, 實(shí)現(xiàn)資源共享

　　答案： B

　　解析： B選項(xiàng)是有效落實(shí)合規(guī)考核制。

　　88.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認(rèn)購(gòu)金額

　　B.認(rèn)購(gòu)金額

　　C.認(rèn)購(gòu)份額

　　D.凈認(rèn)購(gòu)份額

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

　　89.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是()。

　　A.分析營(yíng)銷環(huán)境

　　B.分析投資人的真實(shí)需求

　　C.設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合

　　D.提高專業(yè)化水平

　　答案： B

　　解析： 在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

　　90.基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　A.份額持有人

　　B.托管人

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　答案： C

　　解析： 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　91.()是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。

　　A.可測(cè)原則

　　B.易測(cè)原則

　　C.識(shí)別原則

　　D.利潤(rùn)原則

　　答案： A

　　解析： 考查可測(cè)原則的定義。

　　92.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括()原則。

　　A.獨(dú)立性

　　B.平衡性

　　C.公正性

　　D.專業(yè)性

　　答案： B

　　解析： 基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。

　　93.如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)()人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

　　A.50

　　B.200

　　C.100

　　D.500

　　答案： B

　　解析： 如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò) 200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

　　94.基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.45%

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　95.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.中國(guó)結(jié)算公司

　　D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　答案： C

　　解析： 目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　96.LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在()系統(tǒng)。

　　A.中國(guó)結(jié)算公司注冊(cè)

　　B.中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記

　　C.交易所

　　D.中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

　　答案： D

　　解析： 場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中囯結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng);場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中囯結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　97.()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

　　A.法律主體資格不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D.投資人不同

　　答案： D

　　解析： 契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　98.下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

　　答案： D

　　解析： 股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響,股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、 贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的,因?yàn)榛�金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

　　99.督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。

　　A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

　　B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

　　D. 基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí).是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題

　　答案： D

　　解析： 基金及公司的信息披露是杏真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記截、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題，屬于察長(zhǎng)履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。

　　100.()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

　　A.證券投資基金

　　B.另類投資基金

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　D.對(duì)沖基金

　　答案： B

　　解析： 考查另類投資基金的定義。

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