61.基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.10%

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司變更持有 5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　62.()是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。

　　A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

　　B.開放式基金的非交易過戶

　　C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

　　D.開放式基金份額凍結(jié)

　　答案： B

　　解析： 開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

　　63.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.36

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　64.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　A.30

　　B.15

　　C.60

　　D.90

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　65.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案： D

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　66.按照投資對(duì)象不同，可將基金分為()。

　　A.契約性基金、公司型基金

　　B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

　　C.股票基金、債券基金

　　D.成長型基金、收入型基金

　　答案： B

　　解析： 按照投資對(duì)象不同,可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金混合基金;依據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金;公司型基金;依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金，債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等;根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　67.下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是()。

　　A.投資者在募集期內(nèi)不可以多次認(rèn)購基金份額

　　B.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)可以撤銷

　　C.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶

　　D. 申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理為準(zhǔn)

　　答案： C

　　解析： 一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷，申請(qǐng)成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為主。

　　68.目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托()等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.政策性銀行

　　D.期貨公司

　　答案： A

　　解析： 投資人認(rèn)購開放基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　69.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為()元。

　　A.1.25

　　B.10198.75

　　C.51.25

　　D.10000

　　答案： B

　　解析： 贖回總金額=100001.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=102500.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

　　70.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A.30%;30%

　　B.60%;50%

　　C.50%;50%

　　D.70%;30%

　　答案： C

　　解析： 根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》 ，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：

　�、僖蚬室夥缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年;

　�、趦糍Y產(chǎn)低于實(shí)收資本的 50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的 50%;

　�、鄄荒芮鍍�?shù)狡趥鶆?wù)。

　　71.()是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。

　　A.貨幣市場(chǎng)基金

　　B.混合基金

　　C.股票基金

　　D.債券基金

　　答案： C

　　解析： 股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

　　72.下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系，說法正確的有()。

　　A.增值型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　C.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益較低

　　D.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與平衡型基金之間

　　答案： A

　　解析： 一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衝型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于増長型與收入型基金之間。

　　73.關(guān)于ETF和LOF以下選項(xiàng)有哪些是不正確的是()。

　　A.ETF是指數(shù)型基金的一種

　　B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金

　　C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

　　D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回

　　答案： C

　　解析： LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行,ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行;ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

　　74.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

　　A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

　　C.基金資產(chǎn)的保管

　　D.受托資產(chǎn)管理

　　答案： A

　　解析： 基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　75.關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是()。

　　A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)

　　B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)

　　C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

　　D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

　　答案： C

　　解析： 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

　　76.以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()

　　A.差異性

　　B.形態(tài)性

　　C.繼承性

　　D.約束性

　　答案： B

　　解析： 本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　77.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為()。

　　A.平衡型基金

　　B.增長型基金

　　C.收入型基金

　　D.防御型基金

　　答案： A

　　解析： 平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

　　78.經(jīng)過十多年的努力，目前我國已經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以()為原則指導(dǎo)。

　　A.《 證券投資基金信息披露管理辦法 》

　　B.《 證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

　　C.《 證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

　　D.《 證券投資基金信息披露XBRL 標(biāo)引規(guī)范》

　　答案： A

　　解析： 以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

　　79.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員等級(jí)分為()。

　　A.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特別會(huì)員

　　B.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、公司會(huì)員

　　C.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　D.普通會(huì)員、公司會(huì)員、特殊會(huì)員

　　答案： C

　　解析： 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　80.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.及時(shí)性原則

　　答案： C

　　解析： 客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施