2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試卷（四）

　　1、以下關(guān)于QFII基金的描述,不正確的是()。

　　A、QDIL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排

　　B、QDIL基金可以人民幣為計價貨幣募集

　　C、在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡稱QDIL

　　D、目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

　　正確答案： C

　　【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡稱Q4II。Q4II基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

　　2、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()。

　　A、1000萬元

　　B、5000萬元

　　C、10000萬元

　　D、100000萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

　　3、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于()基金。

　　A、價值型

　　B、成長型

　　C、公開募集型

　　D、私募型

　　正確答案： D

　　【專家解析】如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價值型基金;反之，該股票基金則可以歸為成長型基金

　　4、按照資金募集方式，投資基金可以分為()。

　　A、公募基金和私募基金

　　B、公司型基金和契約型基金

　　C、在岸基金和離岸基金

　　D、放式基金和封閉式基金

　　正確答案： A

　　【專家解析】按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　5、投資范圍規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A、80%、60%

　　B、60%、40%

　　C、80%、80%

　　D、50%、70%

　　正確答案： C

　　【專家解析】投資范圍規(guī)定、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　6、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試;取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　A、持證上崗

　　B、持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C、合理就業(yè)

　　D、專業(yè)審慎

　　正確答案： A

　　【專家解析】持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必需通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　7、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A、申購費

　　B、過戶費

　　C、手續(xù)費

　　D、認(rèn)購費

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費。

　　8、在金融市場上，既是重要的交易體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是()。

　　A、證監(jiān)會

　　B、證券公司

　　C、商業(yè)銀行

　　D、中央銀行

　　正確答案： D

　　【專家解析】中央銀行在金融市場上處于一種特殊的地位，既是金融市場中重要的交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。參與市場交易是指中央銀行作為銀行的銀行，為金融市場提供資金。同時，為了執(zhí)行貨幣政策，中央銀行常以公開市場操作的方式參與金融市場交易。此外，中央銀行還與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)一起，代表政府對金融市場上交易者的行為進(jìn)行監(jiān)督和管理

　　9、()是決定公司內(nèi)部控制運行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　A、內(nèi)部控制原則

　　B、內(nèi)部控制理念

　　C、內(nèi)部控制環(huán)境

　　D、內(nèi)部控制目標(biāo)

　　正確答案： D

　　【專家解析】內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

　　10、關(guān)于基金信息披露的說法,不正確的是()。

　　A、加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

　　B、基金信息披露是自愿性信息披露

　　C、有利于投資的價值判斷

　　D、有利于防止利益沖突與利益輸送

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金信息披露是強(qiáng)制性信息披露。