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2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試卷（四）_第2頁

來源：華課網(wǎng)校 [2018年11月1日] 【大中小】

　　11、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是()

　　A、崗前職業(yè)道德教育

　　B、崗位職業(yè)道德教育

　　C、基金業(yè)協(xié)會的自律

　　D、離崗道德教育

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1崗前職業(yè)道德教育;2.崗位職業(yè)道德教育;3.基金業(yè)協(xié)會的自律：4.樹立基金職業(yè)道德典型

　　12、合規(guī)管理的基本原則不包括()。

　　A、獨立性原則

　　B、公正性原則

　　C、利益性原則

　　D、協(xié)調(diào)性原則

　　正確答案： C

　　【專家解析】合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

　　13、()和()獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

　　A、公司督察長;獨立董事

　　B、公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　C、獨立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　D、理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

　　14、()是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　A、基金職業(yè)道德規(guī)范教育

　　B、品質(zhì)培養(yǎng)

　　C、道德教育

　　D、專業(yè)技能

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　15、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起()內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A、5日

　　B、15日

　　C、10日

　　D、20日

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　16、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　A、守法合規(guī)

　　B、客戶至上

　　C、專業(yè)審慎

　　D、誠實守信

　　正確答案： C

　　【專家解析】專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　17、基金行業(yè)的本質(zhì)是()

　　A、資產(chǎn)管理行業(yè)

　　B、投資咨詢行業(yè)

　　C、資產(chǎn)托管行業(yè)

　　D、中間介紹行業(yè)

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)

　　18、()是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　A、投資人利益優(yōu)先原則

　　B、全面性原則

　　C、客觀性原則

　　D、及時性原則

　　正確答案： C

　　【專家解析】客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施

　　19、我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()以上。

　　A、3年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、15年

　　正確答案： B

　　【專家解析】封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。

　　20、開設(shè)基金賬戶對()證件要求較高。

　　A、境外投資者

　　B、境內(nèi)投資者

　　C、境內(nèi)外投資者

　　D、國外投資者

　　正確答案： A

　　【專家解析】開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高。

　　51、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()

　　A、健全投資決策授權(quán)制度,明確界定投資權(quán)限,嚴(yán)格遵守投資限制,防止越權(quán)決策

　　B、研究工作應(yīng)保持獨立、客觀

　　C、建立投資風(fēng)險評估與管理制度,在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

　　D、建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　52、基金的特點不包括()。

　　A、杠桿效應(yīng)

　　B、組合投資、分散風(fēng)險

　　C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　D、獨立托管、保障安全

　　正確答案： A

　　【專家解析】考察基金的五個待點�；鸬奶攸c包括集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險：利益共享、風(fēng)險共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨立托管，保障安全。

　　53、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()。

　　A、融資

　　B、投資

　　C、籌資

　　D、基金

　　正確答案： B

　　【專家解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　54、ETF在二級市場交易時申報價箔最小變動單位為()。

　　A、0.0001元

　　B、0.001元

　　C、0.1元

　　D、0.01元

　　正確答案： B

　　【專家解析】ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為0.001元。

　　55、為保護基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)贖回申請之日起()工作日內(nèi),對該申購(認(rèn)購)贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

　　A、3個

　　B、2個

　　C、4個

　　D、5個

　　正確答案： A

　　【專家解析】為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　56、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是()。

　　A、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　B、提示改正

　　C、出具監(jiān)管警示函

　　D、罰款

　　正確答案： D

　　【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進(jìn)行整改;②對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函;③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進(jìn)行整改;④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

　　57、在營銷成本方面;以()方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案： B

　　【專家解析】在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　58、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。

　　A、20%;200%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、10%;100%

　　正確答案： A

　　【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

　　59、()是指因公司及員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　A、合規(guī)風(fēng)險

　　B、操作風(fēng)險

　　C、市場風(fēng)險

　　D、聲譽風(fēng)險

　　正確答案： A

　　【專家解析】合規(guī)兩險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　60、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A、[1.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[0.5%]

　　正確答案： A

　　【專家解析】不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)�！∪A課網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試模擬考場整理了往年歷年真題，2018年模擬試題、章節(jié)練習(xí)題，含全真模考、智能云數(shù)據(jù)、自由組卷、專業(yè)答疑，考生可下載做題，在線體驗!