2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺試題及答案6

　　第1題開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式。

　　A.份額認(rèn)購(gòu)

　　B.金額認(rèn)購(gòu)

　　C.債券認(rèn)購(gòu)

　　D.份額或金額認(rèn)購(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

　　第2題開(kāi)放式基金份額登記，是指()通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C.證券交易所

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　第3題開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第4題某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為()。

　　A.9280.95份

　　B.9350.95份

　　C.9383.06份

　　D.9480.95份

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：凈認(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購(gòu)份額=9852.221.05≈9383.06份

　　第5題某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A.9884.42

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份�？忌�請(qǐng)注意，此類題型經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。

　　第6題目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

　　A.深圳交易所

　　B.登記結(jié)算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

　　第7題目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)()。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1.5%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。

　　第8題目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A.T、T+1

　　B.T+1、T+2

　　C.T+2、T+3

　　D.T+2、T+4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　第9題如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　第10題上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。