2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)18

　　1、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()。

　　A、1492.5元

　　B、1493元

　　C、1495元

　　D、1500元

　　正確答案： A

　　【解析】贖回總金額=1000*l.50=1500(元)贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=192.5(元)即獲得的贖回金額為192.5元。

　　2、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法()。

　　A、可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度

　　B、有時也被稱為簡單過濾器規(guī)則

　　C、是相對強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

　　D、是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱

　　正確答案： A

　　【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乖離率的計算公式來測定股票價格的背離程度。

　　3、關(guān)于ETF的風(fēng)險中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是()。

　　A、抽樣復(fù)制

　　B、現(xiàn)金留存

　　C、基金分紅

　　D、流動性

　　正確答案： D

　　【解析】流動性不會導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　4、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是()

　　A、申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

　　B、ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種

　　C、在基金份額折算日之前可以辦理申購

　　D、申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　正確答案： A

　　【解析】申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。

　　5、下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。

　　A、我國封閉式基金的募集期限一般為3個月

　　B、封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計算

　　C、我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定

　　D、封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

　　正確答案： B

　　【解析】封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　6、基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是()。

　　A、本期已實(shí)現(xiàn)收益

　　B、期末可供分配利潤

　　C、凈值增長率

　　D、期末資產(chǎn)凈值

　　正確答案： C

　　【解析】基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是凈值增長率。

　　7、以下有關(guān)基金經(jīng)理擇時能力的說法中，正確的是()。

　　A、在牛市時，應(yīng)該提高現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值

　　B、在牛市時，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值

　　C、在牛市時，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值

　　D、不一定，主要靠基金經(jīng)理主觀判斷

　　正確答案： B

　　【解析】在牛市時，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值。

　　8、基金績效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)()。

　　A、普通投資者比基金經(jīng)理具有信息優(yōu)勢

　　B、基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢

　　C、基金經(jīng)理比機(jī)構(gòu)投資者具有信息優(yōu)勢

　　D、機(jī)構(gòu)投資者比基金經(jīng)理具有信息優(yōu)勢

　　正確答案： B

　　【解析】基金績效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢。

　　9、一個成功的市場選擇者，能夠()。

　　A、市場上漲時提高其組合的β值，市場下跌時也提高其組合的β值

　　B、市場上漲時降低其組合的β值，市場下跌時降低其組合的β值

　　C、市場上漲時提高其組合的β值，市場下跌時降低其組合的β值

　　D、市場上漲時降低其組合的β值，市場下跌時提高其組合的β值

　　正確答案： C

　　【解析】一個成功的市場選擇者，能夠在市場上漲時提高其組合的β值，市場下跌時降低其組合的β值。

　　10、需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是()。

　　A、基金結(jié)算備付金賬戶

　　B、TA賬戶

　　C、基金證券賬戶

　　D、基金資金專用存款賬戶

　　正確答案： C

　　【解析】需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是基金證券賬戶。

　　11、關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收，正確的說法是()。

　　A、對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

　　B、對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

　　C、對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

　　D、對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅

　　正確答案： C

　　【解析】對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅;對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅;對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。

　　12、基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是()。

　　A、進(jìn)行行業(yè)發(fā)展研究

　　B、提出資產(chǎn)配置建議

　　C、債券久期的判斷和債種的選擇

　　D、個股投資價值判斷

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是個股投資價值判斷。

　　13、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。

　　A、懲罰違規(guī)行為

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、規(guī)避風(fēng)險

　　D、提高投資收益

　　正確答案： B

　　【解析】基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于保護(hù)投資者利益。

　　14、基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A、基金運(yùn)作方式

　　B、基金運(yùn)作費(fèi)用

　　C、基金存續(xù)期

　　D、基金投資基本要素

　　正確答案： C

　　【解析】基金合同所包含的重要信息包括：基金運(yùn)作方式、基金運(yùn)作費(fèi)用、基金投資基本要素

　　15、()是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。

　　A、基金合同

　　B、基金招募說明書

　　C、基金代銷協(xié)議

　　D、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】基金合同是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。