2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)12

　　1、( )是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　A. 部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B. 業(yè)務(wù)操作手冊 C. 基本管理制度 D. 內(nèi)部控制大綱

　　答案：B

　　解析：業(yè)務(wù)操作手冊是基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　考點：內(nèi)部控制的定義及四個層次

　　2、下列不屬于價值型股票的是( )。

　　A. 藍籌股 B. 同期型股票 C. 收益型股票 D. 逆勢型股票

　　答案：B

　　解析：價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御性股票、逆勢型股票等。

　　考點：股票基金的分類

　　3、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明才老婆予以保存。上訴內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中( )的主要管理措施。

　　A. 投資合規(guī)性風(fēng)險 B.銷售合規(guī)性風(fēng)險 C. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險 D. 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　答案：D

　　解析反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施只要包括：

　　(1) 建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　　(2) 制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對相關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　　(3) 從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　(4) 嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

　　(5) 建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

　　考點：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的含義以及主要管理措施

　　4、證券投資基金的主要投資方向是( )。

　　A. 農(nóng)業(yè) B. 工業(yè) C. 信息產(chǎn)業(yè) D. 有價證券

　　答案：D

　　解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　考點：證券基金與其他金融工具的差別。

　　5、基金市場的兩大基本要素包括基金市場的主體和( )。

　　A. 工具 B. 中介 C. 行為 D. 目標

　　答案：C

　　解析：投資人及相關(guān)當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。

　　考點：基金監(jiān)管目標及其要素關(guān)系

　　6、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當予以抵制，并立即向( )報告。

　　A. 董事會 B. 監(jiān)事會 C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu) D. 股東大會

　　答案：C

　　解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應(yīng)當予以抵制，并立即向中國見證會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　考點：管理層的人員結(jié)構(gòu)及合規(guī)責(zé)任

　　7、公開募集基金的基金管理人員因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額只有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)該承擔賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用( )予以賠償。

　　A. 備用金 B. 賬戶存款 C. 風(fēng)險準備金 D. 法定準備金

　　答案：C

　　解析：公開募集基金的基金管理人，因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)該承擔賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準備金予以賠償。

　　考點：對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

　　8、( )是計算機投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)

　　A. 基金資產(chǎn)凈值 B. 基金份額凈值 C. 基金資產(chǎn) D. 基金申購、贖回價格

　　答案：B

　　解析：基金份額凈值是計算投資著申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。

　　考點：基金資產(chǎn)評估的概念。

　　9、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為( )人民幣。

　　A. 0.001 B. 0.02 C. 0.0001 D. 0.002

　　答案：A

　　解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；�金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　考點：封閉式基金的上市與交易

　　10、基金管理人的( )是基金市場競爭的核心。

　　A. 產(chǎn)品設(shè)計 B. 投資管理 C. 銷售環(huán)節(jié) D. 風(fēng)險控制

　　答案：C

　　解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。

　　11、我國基金管理人進行基金的募集，必須向( )提交相關(guān)文件。

　　A. 中國證監(jiān)會 B. 中國銀監(jiān)會 C. 中國保監(jiān)會 D. 中國人民銀行

　　答案：A

　　解析：我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證券會提交相關(guān)文件。

　　12、基金上市交易公告書披露的事項不包括( )。

　　A. 基金持有人結(jié)構(gòu) B. 基金托管人報告 C. 募集情況與上市交易安排 D. 基金合同摘要

　　答案：B

　　解析：基金上市交易公告書的主要披露內(nèi)容包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、沖有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

　　13、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起( )個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。

　　A.15 B. 20 C. 10 D. 30

　　答案：A

　　解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度摘要，管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上浦路半年度報告全文。在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

　　14、下列關(guān)于“誠實守信”要求的描述，正確的是( )。

　　A. 從業(yè)人員要無條件為企業(yè)保守秘密 B. 遵守勞動合同與否，要視具體情況而定 C. 說老實話，辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用。守諾言，做到言而有信 D. 工作既要出工，也要出力

　　答案：C

　　解析：誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。

　　15、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d( )。

　　A. 從合同生效之日起計算的業(yè)績 B. 自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績 C. 當年上半年的業(yè)績 D.最近是個完整會計年度的業(yè)績

　　答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效十年以上的，應(yīng)該登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。