2018基金從業(yè)資格考試證券投資基金習(xí)題(5)

　　1、基金實際投資績效在很大程度上決定于( )。

　　與上市公司管理層的良好關(guān)系

　　靈通的市場消息

　　投資研究的水平

　　基金交易員的操盤水平

　　C

　　投資研究是基金管理公司進行實際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。

　　2、( )定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價或不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　基金托管人

　　基金估值工作小組

　　會計師事務(wù)所

　　中國證監(jiān)會

　　B

　　解析:為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)還成立了基金估值工作小組。工作小組定期評估

　　基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　3、( )是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下，選擇最能滿足其風(fēng)險收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。

　　確定有效資產(chǎn)組合的邊界

　　明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)

　　明確資本市場的期望值

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　D

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合的目的就是選擇最能滿足投資者風(fēng)險收益目標(biāo)的投資組合。

　　4、目前，我國貨幣市場基金的收益一般( )結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　每日

　　分紅日

　　每年

　　每月

　　A

　　債券型基金一般每月結(jié)轉(zhuǎn)損益，貨幣市場基金每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　5、關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的表述，錯誤的是()。

　　基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開

　　基金托管人應(yīng)建立會計復(fù)核制度

　　基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立銀行存款賬戶

　　基金托管人應(yīng)實行嚴(yán)格的崗位分離制度

　　C

　　解析:銀行存款賬戶是以基金的名義開立的。出處:基金財產(chǎn)保管

　　6、以下關(guān)于基金利潤分配的表述，錯誤的是( )。

　　投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤分配

　　封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

　　A

　　7、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向( )支付基金收益。 基金份額持有人

　　基金發(fā)起人

　　基金管理人

　　基金托管人

　　A

　　基金份額持有人享有投資收益，同時也承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。

　　8、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括( )。

　　基金的募集

　　基金的評價

　　基金投資的管理

　　基金的信息披露

　　B

　　第四章第一節(jié)

　　9、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是( )。 中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

　　基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責(zé)

　　基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責(zé)

　　C

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會共同核準(zhǔn)，托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責(zé)。

　　10、股票投資的小公司效應(yīng)是一種( )。

　　以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　市場異常策略

　　消極型投資策略

　　C