單項(xiàng)選擇題

　　1.關(guān)于貨幣互換，以下表述錯(cuò)誤的是( )。A.互換一方支付現(xiàn)金利息給另一方，并非每一階段雙方都需支付B.貨幣互換本質(zhì)上是一系列的遠(yuǎn)期合約C.產(chǎn)生的主要原因在于雙方各自在金融市場(chǎng)上的比較優(yōu)勢(shì)D.貨幣互換主要分為固定對(duì)固定、固疋對(duì)浮動(dòng)和浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)三種方式

　　2.一個(gè)公司的總資本是 1000 萬元，其中有 300 萬元的債權(quán)資本和 700 萬元的權(quán)益資本，那么該公司的資本結(jié)構(gòu)即包含 30%的債務(wù)和 70%的權(quán)益，則該公司的資產(chǎn)負(fù)債率是

　　3.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素位括( )。I.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.全球第一個(gè)電子交易市場(chǎng)是( )。A.倫敦證券交易所B.紐約證券交易所C.東京證券交易所D.納斯達(dá)克證券交易所

　　5.李先生擬在 5 年后用 200000 元購(gòu)買一輛車，銀行年復(fù)利率為 12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)

　　存入銀行( )元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　6.下列關(guān)于 QFII 基金托管人應(yīng)具備的條件，說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部

　　B.實(shí)收資本不少于 50 億元人民幣

　　C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格

　　D.最近 3 年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄27.假設(shè)你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得 10000 元，而 3 年后領(lǐng)取可得 15000 元。

　　如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為 20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是

　　( )。

　　A.3 年后領(lǐng)取更有利B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和 3 年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

　　8.某企業(yè)的年末財(cái)務(wù)報(bào)表中顯示，該年度的銷售收入為 30 萬元，凈利潤(rùn)為 15 萬元，企業(yè)年末總資產(chǎn)為 120 萬元，所有者權(quán)益為 80 萬元。則該企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率為( )。

　　A.12.5%

　　B.18.75%

　　C.25%

　　D.37.5%

　　9.需要公司股東投票表決通過的事項(xiàng)不包括( )。A.公司日常業(yè)務(wù)B.公司合并C.公司解散D.公司分立

　　10.債券的發(fā)行人包括( )。I.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)Ⅳ.公司V.企業(yè)

　　A.I、Ⅱ、V

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　11.融資融券要求普通投資者開戶時(shí)間達(dá)到( )個(gè)月，持有資金不得低于( )萬元人民幣。

　　A.18;50

　　B.12：50

　　C.12：30

　　D.18;30

　　12.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下敘述錯(cuò)誤的是( )。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照

　　一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值保持不變，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式

　　B.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等

　　C.基金份額分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性D.當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向

　　分拆

　　13.下列與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是( )。A.基金總資產(chǎn)B.基金總負(fù)債C.基金總份額D.基金持有人數(shù)

　　14.一只基金在利潤(rùn)分配前的份額凈值是 l.23 元，假設(shè)每份基金分配 0.05 元，進(jìn)行利潤(rùn)分配后的基金份額凈值將會(huì)下降到( )元。

　　A.1.16

　　B.1.18

　　C.1.23

　　D.1.28

　　15.一個(gè)公司的總資本是 1000 萬元，其中有 300 萬元的債權(quán)資本和 700 萬元的權(quán)益資本，下列關(guān)于該公司說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.該公司的資產(chǎn)負(fù)債率是 30%B.該公司為杠桿公司C.資本結(jié)構(gòu)包含 30%的債務(wù)和 70%的權(quán)益D.該公司的資產(chǎn)負(fù)債率是 43%

　　16.下列關(guān)于債券，說法錯(cuò)誤的是( )。A.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類B.確定浮動(dòng)利率時(shí)，ShiBor 是被廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率C.零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行D.發(fā)行固定利率債券后，發(fā)行人的信用等級(jí)改變，其要償付的利息會(huì)隨之變化

　　17.個(gè)人狀況會(huì)影響個(gè)人投資者的投資需求，個(gè)人狀況不包括( )。

　　A.個(gè)人投資者是否就業(yè)

　　B.個(gè)人投資者的年齡

　　C.個(gè)人投資者的工作穩(wěn)定性

　　D.婚姻狀況

　　18.以下交易者向自己經(jīng)紀(jì)人下達(dá)的交易指令中，最優(yōu)先的是( )。

　　A.9 時(shí) 35 分，11.25 元賣出

　　B.9 時(shí) 40 分，11.30 元賣出

　　C.9 時(shí) 35 分，11.30 元賣出

　　D.9 時(shí) 40 分，11.25 元賣出

　　19.下列關(guān)于 UCITS 基金投資禁止事項(xiàng)，說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.一般情況下，基金不得通過取得有表決權(quán)股票對(duì)發(fā)行主體的管理施加重大影響

　　B.基金不得持有貴金屬或其證書

　　C.基金管理人可以代表基金貸款

　　D.基金托管人無權(quán)代表基金借款

　　20.假設(shè)企業(yè)年初存貨是 20000 元，年末存貨是 5000 元，那么年均存貨是( )元。

　　A.7000

　　B.25000

　　C.12500

　　D.3500