2018年基金從業(yè)資格考試模擬試題（7）

　　1.基金與銀行儲蓄存款的差異，主要表現(xiàn)在以下幾個方面( )。

　　A.收益與風險特性不同 B.信息披露程度不同

　　C.期限不同 D.性質不同

　　2.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點是( )。

　　A.美國占據(jù)主導地位，其他國家發(fā)展迅猛

　　B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　D.基金的資金來源發(fā)生了重大變化

　　3.我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段( )。

　　A.20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段

　　B.《暫行辦法》頒布實施以后至2001年8月的封閉式基金發(fā)展階段

　　C.2001年9月以來的開放式基金發(fā)展階段

　　D.2005年以來的封閉式基金發(fā)展階段

　　4.從近年來我國開放式基金的發(fā)展看，我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點( )。

　　A.基金品種日益豐富，基本涵蓋了國際上主要的基金品種

　　B.合資基金管理公司發(fā)展迅猛，市場地位不斷提高

　　C.營銷和服務創(chuàng)新活躍

　　D.法律規(guī)范進一步完善

　　5.國外股票基金可進一步分為區(qū)域型股票基金( )、( )。三種類型。

　　A行業(yè)股票基金 B單一國家型股票基 C國際股票基金 D 全球股票基金

　　6.價值型股票可以進一步被細分為( )。

　　A低市盈率股 B收益型股票 C防御型股票 D逆勢型股票

　　7.久期綜合考慮了( )以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。

　　A市場風險 B到期時間 C債券現(xiàn)金流 D債券規(guī)模

　　8.貨幣市場基金不得投資于以下金融工具( )。

　　A剩余期限在397天以內(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　　B可轉換債券

　　C 期限在1年以內(含1年)的債券回購

　　D剩余期限超過397天的債券

　　9.封閉式基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任( )。

　　A.以流動財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　C.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限屆滿后15日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　10.封閉式基金的基金份額上市交易，應符合下列條件( )。

　　A.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1 000人

　　11.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備下列( )條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：

　　A.基金募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣;

　　B.基金份額持有人的人數(shù)不少于100人。

　　C.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　12.開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任( )。

　　A.以流動財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

　　C.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　D.在基金募集期限屆滿后15日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　13.下列哪些項是基金管理人的具體職責( )。

　　A.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售.申購.贖回和登記事宜

　　B.辦理基金備案手續(xù)

　　C.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理.分別記賬，進行證券投資

　　D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　14.中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列哪些條件( )。

　　A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設立.合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

　　B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系;

　　C.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　D.經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

　　15.基金管理公司在業(yè)務上具有以下哪些特點( )。

　　A.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進行負債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行.保險公司等其他金融機構要低得多。

　　B.基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義。

　　C.投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色。

　　D.開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。