2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測試題及答案18

　　第1題

　　下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

　　B.后端收費(fèi)模式在 贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

　　C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金

　　D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　后端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金。

　　第2題

　　基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是(C)。

　　A.對基金投資范圍、公開披露信息的監(jiān)督

　　B.對基金投資范圍、交易過程的監(jiān)督

　　C.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

　　D.對基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督

　　第3題

　　(C)不屬于基金銷售結(jié)算資金。

　　A.基金贖回資金

　　B.基金申購資金

　　C.基金投資收益

　　D.基金現(xiàn)金分紅

　　第4題

　　內(nèi)部控制機(jī)制中，在(C)上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

　　A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

　　B.建立內(nèi)部控制制度

　　C.監(jiān)督內(nèi)部控制

　　D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

　　在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

　　第5題

　　(C)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　A.企業(yè)

　　B.居民

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府

　　金融機(jī)構(gòu)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　第6題

　　關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯(cuò)誤的是(D)。

　　A.防止市場的過度投機(jī)

　　B.推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成

　　C.倡導(dǎo)理性的投資文化

　　D.能夠給投資者帶來超額收益

　　第7題

　　基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括(D)。

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.規(guī)模不同

　　基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括：

　　(1)性質(zhì)不同

　　銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任�；�金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立基金管理人�；�金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)與收益特性不同

　　銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資比較安全�；�金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)信息披露要求不同

　　銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況。

　　第8題

　　(A)在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.證券交易所

　　基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　第9題

　　關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有(B)。

　　A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　B.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　C.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)

　　D.主要投資于股票

　　B錯(cuò)誤。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　第10題

　　基金管理公司的督察長應(yīng)由(B)聘任。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理公司董事會(huì)

　　C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理公司總經(jīng)理

　　第11題

　　下列關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.是實(shí)行自律管理的法人

　　B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

　　C.負(fù)責(zé)對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

　　D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

　　證券交易所負(fù)責(zé)對基金在證券交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。

　　第12題

　　下列關(guān)于道德的約束性，說法錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范

　　B.道德對全體社會(huì)成員具有約束的作用

　　C.道德的約束力是無限的

　　D.道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用

　　道德并不像法律那樣依靠國家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有限的。

　　第13題

　　在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到(A)。

　　A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

　　B.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同

　　C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度

　　在廉潔公正方面，具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

　　(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

　　(2)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

　　(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(6)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

　　(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

　　第14題

　　某投資人認(rèn)購l 000 000元的基金份額，基金份額面值為l.00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為(A)份。

　　A.990 102

　　B.990 099

　　C.1 000 003

　　D.990 399

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=1000000/1.01=990099份;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102。

　　15題

　　基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前(A)日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

　　A.30

　　B.45

　　C.15

　　D.10

　　召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。