41、 基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于( )。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.4人

　　D.5人

　　標準答案： b

　　解　　析：基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少

　　于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　42、 反映兩個證券收益率之間的走向關系的是( )。

　　A.證券組合的期望收益率

　　B.協(xié)方差

　　C.證券各自的權重

　　D.證券各自的方差

　　標準答案： b

　　43、 一般情況下，基金管理公司內部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構是

　　( )。

　　A.投資決策委員會

　　B.風險控制委員會

　　C.董事會

　　D.基金份額持有人大會

　　標準答案： b

　　解　　析：風險控制委員會屬于非常設議事機構，一般由副總經理、監(jiān)察稽

　　核部經理及其他相關人員組成。風險控制委員會的主要職責是制定和監(jiān)督執(zhí)

　　行風險控制政策，根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風

　　險控制建議。

　　44、 下列不屬于證券投資基金收益的是( )。

　　A.基金管理費

　　B.基金買賣股票差價收入

　　C.基金買賣債券差價收入

　　D.基金存款利息

　　標準答案： a

　　45、 基金信息披露義務人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤

　　導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收違法所得，并處( )罰款。

　　A.10萬元以上100萬元以下

　　B.20萬元以上200萬元以下

　　C.30萬元以上300萬元以下

　　D.50萬元以上500萬元以下

　　標準答案： a

　　解　　析：見《證券投資基金法》第九十三條的相關規(guī)定。

　　46、 根據ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為( )。

　　A.股票型、債券型

　　B.抽樣復制型、完全復制型

　　C.股票型、完全復制型

　　D.抽樣復制型、債券型

　　標準答案： b

　　47、 關于依法處分基金財產的說法，正確的是( )。

　　A.基金托管人要根據有關規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金

　　清算交割

　　B.基金托管人可以單獨處分基金財產

　　C.基金托管人可以自行運用基金的分紅資產

　　D.托管人應該完全執(zhí)行基金管理人的指令

　　標準答案： a

　　48、 在下列指標中，最能全面反映基金經營成果的是( )。

　　A.基金分紅

　　B.凈值增長率

　　C.久期

　　D.已實現(xiàn)收益

　　標準答案： b

　　49、 保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于

　　( )之間。

　　A.70%～100%

　　B.80%～100%

　　C.90%～100%

　　D.95%～100%

　　標準答案： b

　　50、 投資者參與認購開放式基金，分( )個步驟。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　標準答案： c

　　解　　析：投資者參與認購開放式基金，分三個步驟，即開戶、認購和確認。 51、 下列不屬于證券投資基金的作用的是( )。

　　A.為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B.促進產業(yè)發(fā)展和基金增長

　　C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

　　標準答案： d

　　解　　析：證券投資基金屬于一種間接投資，它不是把資金直接投向實業(yè)領

　　域，而是投資于股票、債券等有價證券，同直接投資相比較，環(huán)節(jié)增多了，

　　交易成本自然升高了。

　　52、 根據滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用( )制度。

　　A. T+0日交割

　　B.T+1日交割

　　C.T+2日交割

　　D.T+3日交割

　　標準答案： b

　　解　　析：根據滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用T+1

　　日交割制度。

　　53、 積極調整的債券投資策略假定投資人( )。

　　A.無論在短期還是在長期都不能持續(xù)獲得超額收益

　　B.在短期中有可能獲得暫時的超額收益，但在長期中不能持續(xù)獲得超額收益

　　C.無論在短期還是長期都可以持續(xù)獲得超額收益

　　D.在短期中不能獲得暫時的超額收益，但在長期中可以持續(xù)獲得超額收益

　　標準答案： c

　　54、 根據規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產按( )分配給基金份額持有人。

　　A.基金份額持有人持有的基金份額占基金總份額的比例

　　B.實際持有的基金資產絕對數(shù)額

　　C.實際持有的基金資產絕對數(shù)額扣除管理費

　　D.實際持有的基金資產絕對數(shù)額扣除應付款

　　標準答案： a

　　55、 基金資產估值的對象是基金所持有的( )。

　　A.全部負債

　　B.全部資產

　　C. 高收益資產

　　D.扣除負債后的資產

　　標準答案： b

　　解　　析：基金資產估值的對象是基金所持有的全部資產。

　　56、 首次發(fā)行上市的股票，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按( )

　　計量。

　　A.評估價

　　B.估算價

　　C.、預計市價

　　D.成本

　　標準答案： d

　　解　　析：首次發(fā)行上市的股票，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況

　　下，按成本計量。

　　57、 債券基金基本上屬于( )。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.平衡型基金

　　D.指數(shù)基金

　　標準答案： a

　　解　　析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主

　　要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。因為債

　　券基金主要以債券為投資對象，投資債券的風險較小，收益相對穩(wěn)定，因

　　此債券基金基本上屬于收入型基金。

　　58、 隨著新會計準則的實施，基金未實現(xiàn)估值增值(減值)作為公允價值變動損

　　益計入當期損益，在會計上成為( )的。

　　A.可分配

　　B.不可分配

　　C.可增值

　　D.不可增值

　　標準答案： a

　　59、 ( )指在申購或贖回基金份額時，申購或贖回款項中包含的按未分配基金

　　凈收

　　益(或累計基金凈損失)占基金凈值比例計算的金額。

　　A.基金凈收益

　　B.基金經營業(yè)績

　　C.損益平準金

　　D.未分配基金凈收益

　　標準答案： c

　　解　　析：損益平準金指在申購或贖回基金份額時，申購或贖回款項中包含

　　的按未分配基金凈收益(或累計基金凈損失)占基金凈值比例計算的金額。

　　60、 基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認存款利息，利息

　　( )計提。

　　A.逐周

　　B.逐日

　　C.逐月

　　D.逐季

　　標準答案： b

　　解　　析：基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認存款利

　　息，利息逐日計提。