2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（3）

　　1(單選題)對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于()。

　　A基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

　　B需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

　　C基金信息披露的禁止行為

　　D法規(guī)許可的行為

　　解析：正確答案“C”

　　對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信息抽露的禁止行為。

　　2(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括()。

　　A后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　B公司內(nèi)部控制系統(tǒng)

　　C前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　解析：正確答案“B”

　　基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，后臺(tái)管理票統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　3(單選題)下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是().

　　A規(guī)范性

　　B服務(wù)性

　　C專業(yè)性

　　D長(zhǎng)久性

　　解析：正確答案“D”

　　基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性.

　　4(單選題)債券基金主要以()為投資對(duì)象

　　A股票

　　B債券

　　C貨幣市場(chǎng)工具

　　D其他證券投資基金

　　解析：正確答案“B

　　”債券基金主要以債券為投資對(duì)象.

　　5(單選題)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督不包括()。

　　A各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)是否保持相對(duì)獨(dú)立

　　B基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離

　　C在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效.同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立

　　D托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡等

　　解析：正確答案“C”

　　對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督的閃容:"在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效.同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立”是對(duì)履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。

　　6(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。

　　A對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

　　B對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審值調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　C建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

　　解析：正確答案“C”

　　根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括:(1)對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核.(2)對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。(3)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員澎去違卻口違反職業(yè)操守.(4)加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賠、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生.

　　7(單選題)金融資產(chǎn)管理的參與方為()。

　　A委托方和受托方

　　B銀行和投資者

　　C委托方和受益人

　　D受托方和受益人

　　解析：正確答案“A”暫無

　　8(單選題)證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的()方式。

　　A單一投資

　　B共同投資

　　C投資組合

　　D集合投資

　　解析：正確答案“D”

　　證券投資基金是一種實(shí)行組臺(tái)投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式.

　　9(單選題)()調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

　　A誠(chéng)實(shí)守信

　　B守法合規(guī)

　　C忠誠(chéng)盡責(zé)

　　D專業(yè)審慎

　　解析：正確答案“B”

　　守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)紊

　　10(單選題)一般來說ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包活().

　　A被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

　　B獨(dú)特的物申購、贖回機(jī)制

　　C實(shí)行一級(jí)布場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D保證獲得投資本金

　　解析：正確答案“D”

　　保證獲得投資本金是保本基金的特點(diǎn)