基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（16）

　　1(單選題)有關基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是()。

　　A基金的設立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管 B基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管 C基金管理公司的設立、業(yè)務范圍由中國證監(jiān)會進行監(jiān)管 D基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管

　　解析：正確答案”D“，

　　基金托管人主要由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管。

　　2(單選題)證券投資基金的特點是利益共享風險共擔，參與收益分配，承擔風險的是()。

　　A基金持有人 B基金管理人 C基金托管人 D監(jiān)管機構

　　解析：正確答案”A“，

　　管理人、托管人和監(jiān)管機構不參與收益分配，不承擔風險。

　　3(單選題)下列關于證券投資基金的起源與發(fā)展的表述，錯誤的是()。

　　A荷蘭是基金思想的發(fā)源地之一 B1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上成立的第一只公司型開放式基金 C目前英國的證券投資基金資產總值占世界半數(shù)以上 D在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金行業(yè)集中趨勢明顯

　　解析：正確答案”C“，

　　目前美國的證券投資基金資產總值占世界半數(shù)以上。

　　4(單選題)經中國證監(jiān)會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構被稱為()。

　　A合格境內機構投資者 B合格境外機構投資者 C合格境內、外機構投資者 D合格機構投資者

　　解析：正確答案”A“，

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　　5(單選題)下列關于混合型基金，說法錯誤的有()。

　　A股債平衡型基金的風險收益最高 B投資者如果購買多只混合基金，在各大類資產上的配置可能變得模糊不清 C偏債型基金的風險較低，預期收益也較低 D靈活配置型基金、偏股型基金的風險較高，但預期收益也較高

　　解析：正確答案”A“，

　　股債平衡性基金的風險收益適中。

　　6(單選題)QDII基金可以從事下列行為()。

　　A購買不動產和房地產抵押按揭 B借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產凈值的5% C購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證 D購買實物商品

　　解析：正確答案”B“，

　　ACD選項是QDII基金禁止的行為。

　　7(單選題)以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是()。

　　A根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回 C封閉式基金和開放式基金的交易場所相同 D開放式基金的價格由市場供求關系決定

　　解析：正確答案”B“，

　　根據(jù)募集方式不同，可將基金分為公募基金和私募基金，A錯誤;封閉式基金和開放式基金的交易場所不同，C錯誤;開放式基金的價格以基金資產凈值為基礎，D錯誤。

　　8(單選題)以下關于企業(yè)風險管理要素的說法中，不正確的是()。

　　A風險識別是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎 B員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分，應鼓勵員工就其意識到的重要風險與公司管理層進行交流，管理層應當重視員工的意見 C行為監(jiān)控的對象不包括管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動 D基金管理人的風險管理是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的業(yè)務或預期聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致

　　解析：正確答案”C“，

　　行為監(jiān)控的對象包括管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動，C錯誤。

　　9(單選題)我國基金業(yè)的改革和探索的發(fā)展階段的探索方式，不包括()。

　　A放松管制、加強監(jiān)管 B互聯(lián)網金融與基金業(yè)有效結合 C專業(yè)化分工推動行業(yè)服務體系創(chuàng)新 D分業(yè)化與大資產管理的局面初步顯現(xiàn)

　　解析：正確答案”D“，

　　D應為混業(yè)化與大資產管理的局面初步顯現(xiàn)。

　　10單選題)關于開放式基金的申購、贖回費用，以下表述正確的是()。

　　A對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費 B基金管理人可以根據(jù)投資人的申購金額和持有期限的不同分段設置申購費率 C場外贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率 D贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的20%，并應歸入基金資產

　　解析：正確答案”B“，

　　對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費，A錯誤;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率，C錯誤;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應歸入基金資產，D錯誤。