1.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

　　B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

　　C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應根據(jù)客戶的不同個性化定制

　　D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料，而不是根據(jù)客戶的不同個性化定制。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　2.基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案報告材料。其報送的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

　　B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

　　D.有關獲獎證明的復印件

　　【答案】B

　　【解析】報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　3.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應該做到(　)。

　　A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

　　B.可以引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確

　　C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人復核或者摘取自基金定期報告

　　D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，A項說法不正確。

　　引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，B項不正確。

　　基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告，C項不正確。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　4.基金的客戶服務方式不包括(　)。

　　A.電話服務中心

　　B.郵寄服務

　　C.公共關系

　　D.互聯(lián)網(wǎng)的應用

　　【答案】C

　　【解析】基金的客戶服務方式包括電話服務中心、郵寄服務、自動傳真、電子信箱與手機短信、“ 一對一” 專人服務、互聯(lián)網(wǎng)的應用、媒體和宣傳手冊的應用、講座、推介會和座談會。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　5.(　)是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。

　　A.客戶至上

　　B.有效溝通

　　C.安全第一

　　D.專業(yè)規(guī)范

　　【答案】A

　　【解析】客戶至上是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。

　　【考點】基金客戶服務概述

　　6.基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應用

　　B.郵寄服務

　　C.電話服務中心

　　D.媒體和宣傳手冊的應用

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的媒體和宣傳手冊的應用。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　7.客戶賬戶信息不包括(　)。

　　A.賬號

　　B.業(yè)務憑證

　　C.賬戶開立時間

　　D.開戶行

　　【答案】B

　　【解析】客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項業(yè)務憑證屬于客戶交易記錄信息。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　8.基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)基金經(jīng)營機構客戶信息保存期限有關規(guī)定：基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　9.基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于(　)個月。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　10.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是(　)。

　　A.風險控制制度

　　B.員工自律

　　C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制

　　D.董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：

　　一是員工自律;

　　二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

　　三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;

　　四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　【考點】內(nèi)部控制機制