21.商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括(　)。

　　A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　D.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

　　【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�、倬哂薪∪�的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　�、谪�(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

　�、塾信c基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　�、苡邪踩�、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

　　⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

　�、咧贫�了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

　�、嘤蟹�合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

　　⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　C項(xiàng)是擔(dān)任基金托管人所具備的條件。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

　　22.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起(　)個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　23.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

　　A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

　　B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法

　　C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　　D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

　�、趯�(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;

　　③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;

　�、軐�(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　24.下列關(guān)于基金份額持有****利的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)

　　D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)

　　【答案】D

　　【解析】我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定 要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損 害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

　　【考點(diǎn)】基金的登記

　　25.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣(　)元。

　　A.2億

　　B.5000萬(wàn)

　　C.1億

　　D.1.5億

　　【答案】C

　　【解析】在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　26.不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

　　D.基金監(jiān)管部門

　　【答案】D

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集�；�金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集 的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基 金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　27.下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

　　B.具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

　　D.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　【答案】B

　　【解析】獨(dú)立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　28.對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起(　)日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】D

　　【解析】對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　29.下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定

　　B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

　　C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

　　D.對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

　　【答案】A

　　【解析】發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，B項(xiàng)不正確;

　　私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況，C項(xiàng)不正確;

　　對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項(xiàng)不正確。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　30.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是(　)。

　　A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　B.向投資人承諾收益

　　C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不可向投資人承諾收益。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性