三、保證在建設(shè)工程中的應(yīng)用

　　(一)施工投標(biāo)保證

　　投標(biāo)保證金是指在招標(biāo)投標(biāo)活動中，投標(biāo)人隨投標(biāo)文件一同遞交給招標(biāo)人的一定形式、一定金額的投標(biāo)責(zé)任擔(dān)保。其主要保證投標(biāo)人在遞交投標(biāo)文件后不得撤銷投標(biāo)文件，中標(biāo)后不得無正當(dāng)理由不與招標(biāo)人訂立合同，在簽訂合同時不得向招標(biāo)人提出附加條件或者不按照招標(biāo)文件要求提交履約保證金， 否則，招標(biāo)人有權(quán)不予返還其遞交的投標(biāo)保證金。

　　招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金。投標(biāo)保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票。投標(biāo)人應(yīng)提交規(guī)定金額的投標(biāo)保證金，并作為其投標(biāo)書的一部分，數(shù)額不得超過招標(biāo)項目估算價的 2%。投標(biāo)人不按招標(biāo)文件要求在開標(biāo)前以有效形式提交投標(biāo)保證金的，該投標(biāo)文件將被否決。

　　投標(biāo)保證金有效期應(yīng)當(dāng)與投標(biāo)有效期一致，投標(biāo)有效期從提交投標(biāo)文件的截止之日起算。截止時間根據(jù)招標(biāo)項目的情況由招標(biāo)文件規(guī)定。若由于評標(biāo)時間過長，而使保證到期，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)通知投標(biāo)人延長保函或者保證書有效期。投標(biāo)保函或者保證書在評標(biāo)結(jié)束之后應(yīng)退還給承包商，一般有兩種情況：

　　一是未中標(biāo)的投標(biāo)人可向招標(biāo)人索回投標(biāo)保函或者保證書，以便向銀行或者擔(dān)保公司辦理注銷或使押金解凍;二是中標(biāo)的投標(biāo)人在簽訂合同時，向業(yè)主提交履約擔(dān)保，招標(biāo)人即可退回投標(biāo)保函或者保證書。招標(biāo)人最遲應(yīng)當(dāng)在書面合同簽訂后 5 日內(nèi)向中標(biāo)人和未中標(biāo)的投標(biāo)人退還投標(biāo)保證金及銀行同期存款利息。

　　下列任何情況發(fā)生時，投標(biāo)保證金將被沒收：一是投標(biāo)人在投標(biāo)函格式中規(guī)定的投標(biāo)有效期內(nèi)撤回其投標(biāo);二是中標(biāo)人在規(guī)定期限內(nèi)無正當(dāng)理由未能根據(jù)規(guī)定簽訂合同，或根據(jù)規(guī)定接受對錯誤的修正; 三是中標(biāo)人根據(jù)規(guī)定未能提交履約保證金;四是投標(biāo)人采用不正當(dāng)?shù)氖侄悟_取中標(biāo)。

　　(二)施工合同的履約保證

　　施工合同的履約保證，是為了保證施工合同的順利履行而要求承包人提供的擔(dān)保，以防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補(bǔ)給發(fā)包人造成的經(jīng)濟(jì)損失�！墩袠�(biāo)投標(biāo)法》第 46 條規(guī)定： “招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提供�！�

　　履約保證的形式有履約擔(dān)保金(又叫履約保證金)、履約銀行保函和履約擔(dān)保書三種。履約擔(dān)保金可用保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，一般情況下額度為合同價格的10%;履約銀行保函是中標(biāo)人從銀行開具的保函，額度是合同價格的 10%;履約擔(dān)保書是由保險公司、信托公司、證券公司、實體公司或社會上擔(dān)保公司出具擔(dān)保書，擔(dān)保額度是合同價格的30%。

　　履約保證的擔(dān)保責(zé)任，主要是擔(dān)保投標(biāo)人中標(biāo)后，將按照合同規(guī)定，在工程全過程，按期限按質(zhì)量履行其義務(wù)。若發(fā)生下列情況，發(fā)包人有權(quán)憑履約保證向銀行或者擔(dān)保公司索取保證金作為賠償：(1) 施工過程中，承包人中途毀約，或任意中斷工程，或不按規(guī)定施工;(2)承包人破產(chǎn)，倒閉。

　　履約保證的有效期限從提交履約保證起，一般情況到保修期滿并頒發(fā)保修責(zé)任終止證書后15 天或 14 天止。如果工程拖期，不論何種原因，承包人都應(yīng)與發(fā)包人協(xié)商，并通知保證人延長保證有效期，防止發(fā)包人借故提款。

　　履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔(dān)保承包商完全履行合同，主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務(wù)，招標(biāo)人必須全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時，賠償招標(biāo)人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，并且不以此為限。如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金;如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，則不能適用定金罰則。

　　(三)施工預(yù)付款擔(dān)保

　　預(yù)付款擔(dān)保是指承包人與發(fā)包人簽訂合同后，承包人正確、合理使用發(fā)包人支付的預(yù)付款的擔(dān)保。建設(shè)工程合同簽訂以后，發(fā)包人給承包人一定比例的預(yù)付款，但需由承包人的開戶銀行向發(fā)包人出具預(yù)付款擔(dān)保，金額應(yīng)當(dāng)與預(yù)付款金額相同。

　　預(yù)付款擔(dān)保的主要形式為銀行保函。其主要作用是保證承包人能夠按合同規(guī)定進(jìn)行施工，償還發(fā)包人已支付的全部預(yù)付金額。預(yù)付款在工程的進(jìn)展過程中每次結(jié)算工程款(中間支付)分次返還時，經(jīng)發(fā)包人出具相應(yīng)文件擔(dān)保金額也應(yīng)當(dāng)隨之減少。

　　如果承包人中途毀約，中止工程，使發(fā)包人不能在規(guī)定期限內(nèi)從應(yīng)付工程款中扣除全部預(yù)付款，則發(fā)包人作為保函的受益人有權(quán)憑預(yù)付款擔(dān)保向銀行索賠該保函的擔(dān)保金額作為補(bǔ)償。

　　舉例

　　1. 在工程項目建設(shè)過程中，可采用的擔(dān)保方式有( )。

　　A. 投標(biāo)人提供投標(biāo)保函

　　B. 中標(biāo)人提供擔(dān)保公司出具的履約保證書

　　C. 發(fā)包人提供銀行出具的工程款支付擔(dān)保函

　　D. 發(fā)包人提供的在建工程留置權(quán)擔(dān)保

　　E. 承包人提交的預(yù)付款保函

　　答案：ABCE

　　解析：選項ABCE 是在工程項目建設(shè)過程中，可采用的擔(dān)保方式，是擔(dān)保方式中的保證。對于選項D 中的留置，是指債權(quán)人按照合同約定占有對方(債務(wù)人)的財產(chǎn)，當(dāng)債務(wù)人不能按照合同約定期限履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置該財產(chǎn)并享有處置該財產(chǎn)得到優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。由于留置是一種比較強(qiáng)烈的擔(dān)保方式，必須依法行使，不能通過合同約定產(chǎn)生留置權(quán)。依《擔(dān)保法》規(guī)定，能夠留置的財產(chǎn)僅限于動產(chǎn)，且只有因保管合同、運輸合同、加工承攬合同發(fā)生的債權(quán)，債權(quán)人才有可能實施留置。

　　2. 出具投標(biāo)保函的銀行，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付保證金責(zé)任的有( )。

　　A. 投標(biāo)人提交的投標(biāo)文件被確認(rèn)無效

　　B. 投標(biāo)人在開標(biāo)前撤回投標(biāo)文件

　　C. 投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)文件

　　D. 中標(biāo)后，投標(biāo)人拒絕訂立合同

　　E. 中標(biāo)后，投標(biāo)人拒絕訂立與投標(biāo)文件不—致的合同

　　【答案】CD

　　【解題思路】出具投標(biāo)保函的銀行，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付保證金責(zé)任的有: 投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)文 件;投標(biāo)人在業(yè)主已正式通知他的投標(biāo)已被接受中標(biāo)后，在投標(biāo)有效期內(nèi)未能或拒絕按照投標(biāo)須知規(guī)定，簽訂合同。

　　3. 投標(biāo)保證的有效期限從( )之日起計算。

　　A.招標(biāo)文件出售

　　B.投標(biāo)文件遞交

　　C.投標(biāo)截止

　　D.中標(biāo)通知書發(fā)出

　　【答案】C

　　【解題思路】投標(biāo)保證的有效期限從投標(biāo)截止之日起到確定中標(biāo)人止。

　　4. 下列關(guān)于施工合同履約保證金的說法正確的是()。

　　A. 履約保證金等同于定金

　　B. 履約保證金主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的約定

　　C. 承包商順利履行完畢自己的義務(wù)，招標(biāo)人必須全額返還承包商

　　D. 如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，并且不以此為限

　　E. 發(fā)包人違約，應(yīng)向承包人雙倍返還履約保證金

　　答案：BCD

　　解析：履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔(dān)保承包商完全履行合同，主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務(wù)，招標(biāo)人必須全額返還承包商。履約保證金的功能， 在于承包商違約時，賠償招標(biāo)人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，并且不以此為限。如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金;如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，則不能適用定金罰則。

　　5.(2014) 在施工招標(biāo)投標(biāo)中，下列投標(biāo)人的行為不構(gòu)成沒收投標(biāo)保證金的情形是()

　　A.投標(biāo)文件沒有按要求密封

　　B.投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)

　　C.中標(biāo)人拒絕訂立合同

　　D.中標(biāo)人不接受根據(jù)規(guī)定對投標(biāo)文件錯誤的修正

　　【答案】A

　　【解析】下列任何情況發(fā)生時，投標(biāo)保證金將被沒收：一是投標(biāo)人在投標(biāo)函格式中規(guī)定的投標(biāo)有效期

內(nèi)撤回其投標(biāo);二是中標(biāo)人在規(guī)定期限內(nèi)無正當(dāng)理由未能根據(jù)規(guī)定簽訂合同，或根據(jù)規(guī)定接受對錯誤的修正;三是中標(biāo)人根據(jù)規(guī)定未能提交履約保證金;四是投標(biāo)人采用不正當(dāng)?shù)氖侄悟_取中標(biāo)。

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