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2018監(jiān)理工程師《理論與法規(guī)》考試復(fù)習(xí)考點(diǎn)：第九章第一節(jié)_第3頁(yè)

來(lái)源：考試網(wǎng) [2018年4月4日] 【大中小】

　　(三)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及監(jiān)控

　　1.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)回避。

　　風(fēng)險(xiǎn)回避是指在完成建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)后，如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒(méi)有其他有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取放棄項(xiàng)目、放棄原有計(jì)劃或改變目標(biāo)等方法，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。

　　通常，當(dāng)遇到下列情形時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)回避的策略：

　　1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項(xiàng)目;

　　2)發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無(wú)法彌補(bǔ)的。

　　(2)損失控制。

　　損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

預(yù)防損失	降低或消除(通常只能做到降低)損失發(fā)生的概率	有機(jī)結(jié)合
減少損失	降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化	有機(jī)結(jié)合

　　制定損失控制措施必須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩個(gè)方面的代價(jià)，而時(shí)間方面的代價(jià)往往又會(huì)引起費(fèi)用方面的代價(jià)。

　　該計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。

　　1)預(yù)防計(jì)劃。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。

　　2)災(zāi)難計(jì)劃。災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對(duì)措施，可以做到從容不迫、及時(shí)妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。

　　災(zāi)難計(jì)劃的內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求:①安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。

　　災(zāi)難計(jì)劃在災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或即將發(fā)生時(shí)付諸實(shí)施。

　　3)應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃就是事先準(zhǔn)備好若干種替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠根據(jù)應(yīng)急預(yù)案對(duì)建設(shè)工程原有計(jì)劃范圍和內(nèi)容作出及時(shí)調(diào)整，使中斷的建設(shè)工程能夠盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng)急計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責(zé)。

　　應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有：調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃;全面審查可使用的資金情況;準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù);確定保險(xiǎn)索賠的額度;起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告;必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃等。

　　【例】在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過(guò)程盡快全面恢復(fù)并減少進(jìn)一步損失的計(jì)劃是()。

　　A.應(yīng)急計(jì)劃

　　B.恢復(fù)計(jì)劃

　　C.災(zāi)難計(jì)劃

　　D.預(yù)防計(jì)劃

　　答案:A

　　【例】下列計(jì)劃中，屬于應(yīng)急計(jì)劃的是()。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)人員安全撤離計(jì)劃

　　B.材料與設(shè)備采購(gòu)調(diào)整計(jì)劃

　　C.傷亡人員援救及處理計(jì)劃

　　D.資產(chǎn)和環(huán)境損害控制計(jì)劃

　　答案：B

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

			優(yōu)點(diǎn)	缺點(diǎn)
非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（合同轉(zhuǎn)移）	建設(shè)單位將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人	在合同條款中規(guī)定，建設(shè)單位對(duì)場(chǎng)地條件不承擔(dān)責(zé)任	一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制	可能對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。可能因被轉(zhuǎn)移者無(wú)力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來(lái)承擔(dān)損失。有時(shí)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)可能會(huì)超過(guò)實(shí)際發(fā)生的損失，對(duì)轉(zhuǎn)移者不利。
		采用固定總價(jià)合同將漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給施工單位
	施工單位進(jìn)行工程分包
	第三方擔(dān)保	建設(shè)單位付款擔(dān)保、施工單位履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包單位付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保
保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（工程保險(xiǎn)）	需要考慮：保險(xiǎn)的安排方式；選擇保險(xiǎn)類別和保險(xiǎn)人；可能要進(jìn)行保險(xiǎn)合同談判，免賠額的數(shù)額或比例要由投保人自己確定。		保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程所有風(fēng)險(xiǎn)，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)。

　　【例】與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在()。

　　A.可以轉(zhuǎn)移某些不可投保的潛在損失

　　B.雙方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解不會(huì)發(fā)生分歧

　　C.被轉(zhuǎn)移者有能力更好地進(jìn)行損失控制

　　D.可以中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展

　　E.可以降低損失的發(fā)生概率或降低損失的嚴(yán)重程度

　　答案:AC

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)自留。

非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留	非計(jì)劃性的和被動(dòng)的	主要原因有：缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)失誤、風(fēng)險(xiǎn)決策延誤、風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤等
計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留	主動(dòng)的、有意識(shí)的、有計(jì)劃的選擇	風(fēng)險(xiǎn)自留絕不可能單獨(dú)運(yùn)用，而應(yīng)與其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策結(jié)合使用。在實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)自留時(shí)，應(yīng)保證重大和較大的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)進(jìn)行了工程保險(xiǎn)或?qū)嵤┝藫p失控制計(jì)劃

　　2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　�、棚L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容:1)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施產(chǎn)生的效果;2)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險(xiǎn)因素;3)跟蹤、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的變化程度;4)監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，監(jiān)測(cè)工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的征兆;5)提供啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的時(shí)機(jī)和依據(jù)。

　�、骑L(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查與報(bào)告:

　　1)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查。風(fēng)險(xiǎn)跟蹤表格，定期制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)的重新估計(jì)。只要在發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，就要對(duì)其進(jìn)行重新估計(jì)。即使沒(méi)有出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，也需要在工程進(jìn)展的關(guān)鍵時(shí)段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新估計(jì)。

　　3)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的結(jié)果需要及時(shí)地進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告通常供高層次的決策者使用。報(bào)告的格式和頻率應(yīng)視需要和成本而定。

　　【例】關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查與報(bào)告的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容

　　B.應(yīng)定期將跟蹤結(jié)果編制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告

　　C.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤過(guò)程中發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)應(yīng)進(jìn)行重新估計(jì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告內(nèi)容的詳細(xì)程度應(yīng)根據(jù)掌握的資料確定

　　E.編制和提交風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)日常工作

　　【答案】ABCE

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