(二)建設工程風險識別與評價

　　1.風險識別

　　風險識別的主要內容是：識別引起風險的主要因素，識別風險的性質，識別風險可能引起的后果。

　　(1)風險識別方法。

　　1)專家調查法。專家調查法主要包括頭腦風暴法、德爾菲法和訪談法。

　　【例】建設工程風險識別方法中，不屬于專家調查法的是()。

　　A.頭腦風暴法

　　B.德爾菲法

　　C.經驗數據法

　　D.訪談法

　　答案：C

　　2)財務報表法。

　　3)流程圖法。流程圖是按建設工程實施全過程內在邏輯關系制成流程圖，針對流程圖中的關鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調查和分析，找出風險存在的原因，從中發(fā)現潛在的風險威脅，分析風險發(fā)生后可能造成的損失和對建設工程全過程造成的影響。

　　運用流程圖分析，工程項目管理人員可以明確地發(fā)現建設工程所面臨的風險。但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率。

　　4)初始清單法。

　　如果對每一個建設工程風險的識別都從頭做起，至少有以下三方面缺陷：

　　一是耗費時間和精力多，風險識別工作的效率低;

　　二是由于風險識別的主觀性，可能導致風險識別的隨意性，其結果缺乏規(guī)范性;

　　三是風險識別成果資料不便積累，對今后的風險識別工作缺乏指導作用。

　　因此，為了避免以上缺陷，有必要建立建設工程風險初始清單。

　　建立初始清單有兩種途徑：一是參照保險公司或風險管理機構公布的潛在損失一覽表;二是通過適當的風險分解方式來識別風險。

　　對于大型復雜工程，首先將其按單項工程、單位工程分解，再分別從時間維、目標維和因素維進行分解，可以較容易地識別出建設工程主要的、常見的風險。

　　初始清單只是為了便于人們較全面地認識風險的存在，而不至于遺漏重要的建設工程風險，但并不是風險識別的最終結論。

　　建設工程風險初始清單

風險因素		典型風險事件
技術 風險	設計	設計內容不全、設計缺陷、錯誤和遺漏，應用規(guī)范不恰當，未考慮地質條件，未考慮施工可能性等
	施工	施工工藝落后，施工技術和方案不合理，施工安全措施不當，應用新技術新方案失敗，未考慮場地情況等
	其他	工藝設計未達到先進性指標，工藝流程不合理，未考慮操作安全性等
非技術 風險	自然與環(huán)境	洪水、地震、火災、臺風、雷電等不可抗拒自然力，不明的水文氣象條件，復雜的工程地質條件，惡劣的氣候，施工對環(huán)境的影響等
	政治法律	法律法規(guī)的變化，戰(zhàn)爭、騷亂、罷工、經濟制裁或禁運等
	經濟	通貨膨脹或緊縮，匯率變化，市場動蕩，社會各種攤派和征費的變化，資金不到位，資金短缺等
非技術 風險	組織協調	建設單位、項目管理咨詢方、設計方、施工方、監(jiān)理方之間的不協調及各方主體內部的不協調等
	合同	合同條款遺漏、表達有誤，合同類型選擇不當，承發(fā)包模式選擇不當，索賠管理不力，合同糾紛等
	人員	建設單位人員、項目管理咨詢人員、設計人員、監(jiān)理人員、施工人員的素質不高、業(yè)務能力不強等
非技術 風險	材料設備	原材料、半成品、成品或設備供貨不足或拖延，數量差錯或質量規(guī)格問題，特殊材料和新材料的使用問題，過度損耗和浪費，施工設備供應不足、類型不配套、故障、安裝失誤、選型采當等

　　【例】關于采用初始清單法識別風險的說法，正確的有()。

　　A.初始清單可由有關人員利用所掌握的豐富知識設計而成

　　B.監(jiān)理初始清單是為了便于人們較全面地認識工程風險的存在

　　C.利用初始清單有利于風險識別人員不遺漏重要的工程風險

　　D.建立初始清單需要參照同類工程風險的經驗數據

　　E.初始清單中列出的風險，是風險識別的最終結論

　　【答案】ABC

　　【例】建設工程的非技術風險中，屬于經濟風險的典型風險事件有()。

　　A.通貨膨脹

　　B.發(fā)生臺風

　　C.工程所在國遭受經濟制裁

　　D.資金不到位

　　E.發(fā)生合同糾紛

　　答案:AD

　　5)經驗數據法。也稱統(tǒng)計資料法，即根據已建各類建設工程與風險有關的統(tǒng)計資料來識別擬建工程風險。已建各類建設工程與風險有關的數據是識別擬建工程風險的重要基礎。

　　6)風險調查法。兩個不同的建設工程不可能有完全一致的風險。因此，在建設工程風險識別過程中，花費人力、物力、財力進行風險調査是必不可少的，這既是一項非常重要的工作，也是建設工程風險識別的重要方法。

　　風險調查應當從分析具體工程特點入手，一方面對通過其他方法已識別出的風險(如初始清單所列出的風險)進行鑒別和確認;另一方面，通過風險調查有可能發(fā)現此前尚未識別出的重要風險。通常，風險調查可以從組織、技術、自然及環(huán)境、經濟、合同等方面分析擬建工程的特點以及相應的潛在風險。

　　【例】下列風險識別方法中，有可能發(fā)現其他識別方法難以識別出的工程風險的方法是()。

　　A.流程圖法

　　B.初始清單法

　　C.經驗數據法

　　D.風險調查法

　　答案:D

　　(2)風險識別成果。風險識別成果是進行風險分析與評價的重要基礎。風險識別的最主要成果是風險清單。風險清單最簡單的作用是描述存在的風險并記錄可能減輕風險的行為。

　　2.風險分析與評價

　　風險分析與評價是指在定性識別風險因素的基礎上，進一步分析和評價風險因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風險因素對建設工程目標的總體影響等，達到更清楚地辨識主要風險因素，有利于工程項目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風險對建設工程目標的不利影響。

　　風險分析與評價的任務包括：確定單一風險因素發(fā)生的概率;分析單一風險因素的影響范圍大小;分析各個風險因素的發(fā)生時間;分析各個風險因素的結果，探討這些風險因素對建設工程目標的影響程度。

　　在單一風險因素量化分析的基礎上，考慮多種風險因素對建設工程目標的綜合影響、評估風險的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據。

　�、棚L險度量

　　1)風險事件發(fā)生的概率及概率分布。分3〜5個等級，可調整。

　　一般應用概率分布函數來描述風險事件發(fā)生的概率及概率分布。由于連續(xù)型的實際概率分布較難確定，因此在實踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。

　　2)風險度量方法。

　　【例】某建設工程有X、Y、Z三項風險事件，發(fā)生概率分別為：Px=10%，Py=15%，Pz=20%，潛在損失分別為：qx=18萬元，qy=10萬元，qz=8萬元，則該工程的風險度量期望值為()萬元。

　　A.1.5

　　B.1.6

　　C.1.8

　　D.4.9

　　答案:D

　�、骑L險評定

　　1)風險后果的等級劃分。分為3-5個等級。

　　2)風險重要性評定。3線9格5等級。有些區(qū)域的風險量是大致相等的。

　　3)風險可接受性評定

　　(3)風險分析與評價的方法

　　風險的分析與評價往往采用定性與定量相結合的方法來進行。

　　目前，常用的風險分析與評價方法有調查打分法、蒙特卡洛模擬法、計劃評審技術法和敏感性分析法等。這里僅介紹調查打分法。

　　調查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法，是一種最常見、最簡單且易于應用的風險評價方法。

　　調查打分法的優(yōu)點在于簡單易懂，能節(jié)約時間，而且可以比較容易地識別主要風險因素。

　　【例】關于風險等級可接受性評定的說法，正確的是()。

　　A.風險等級為大的風險因素是不希望有的風險

　　B.風險等級為中的風險因素是不可接受的風險

　　C.風險等級為小的風險因素是不可接受的風險

　　D.風險等級為很小的風險因素是可忽略的風險

　　【答案】D

　　【例】下列方法中，可用于分析與評價建設工程風險的是()。

　　A.經驗數據法

　　B.流程圖法

　　C.計劃評審技術法

　　D.財務報表法

　　【答案】C