【單選題】乙公司是一家國內(nèi)知名的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，乙公司去年以來推出了多款新的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，為了消除部分客戶對其產(chǎn)品風(fēng)險的質(zhì)疑，乙公司組織了來自學(xué)術(shù)界、企業(yè)界以及政府相關(guān)職能部門的專家，通過電子信箱發(fā)送問卷的調(diào)查方式征詢專家對公司產(chǎn)品風(fēng)險的意見，下列各項對乙公司采用的風(fēng)險管理技術(shù)與方法優(yōu)點的表述中，正確的是(　　)。(2014年)

　　A.這種方法通過專家群體決策，產(chǎn)生盡可能多的設(shè)想

　　B.這種方法速度較快，容易開展

　　C.這種方法能夠激發(fā)專家們的想象力

　　D.這種方法更有可能表達(dá)出那些不受歡迎的看法

　　【答案】D

　　【解析】“通過電子信箱發(fā)送問卷的調(diào)查方式征詢”屬于德爾菲法。

　　【單選題】甲公司是一家白酒生產(chǎn)企業(yè)。為了進(jìn)一步提高產(chǎn)品質(zhì)量，甲公司通過圖表形式將白酒生產(chǎn)按順序劃分為多個模塊，并對各個模塊逐一進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，識別出每個模塊各種潛在的風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，從而使公司決策者獲得清晰直觀的印象。根據(jù)上述信息，下列各項中，對甲公司采取的風(fēng)險管理辦法的描述錯誤的是(　　)。

　　A.該方法的優(yōu)點是簡單明了易于操作

　　B.該方法的使用效果依賴于專業(yè)人員的水平

　　C.該方法適用于組織規(guī)模較小、流程較簡單的業(yè)務(wù)風(fēng)險分析

　　D.該方法可以對企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營中的風(fēng)險及其成因進(jìn)行定性分析。

　　【答案】C

　　【解析】“甲公司通過圖表形式將白酒生產(chǎn)按順序劃分為多個模塊，并對各個模塊逐一進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，識別出每個模塊各種潛在的風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，從而使公司決策者獲得清晰直觀的印象”表明甲公司采取的風(fēng)險管理技術(shù)與方法是流程圖分析法。通過流程圖分析法，可以對企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營中的風(fēng)險及其成因進(jìn)行定性分析。流程圖分析法的主要優(yōu)點是清晰明了，易于操作，且組織規(guī)模越大，流程越復(fù)雜，流程圖分析法就越能體現(xiàn)出優(yōu)越性。局限性主要是該方法的使用效果依賴于專業(yè)人員的水平。因此，選項C錯誤。

　　【多選題】東風(fēng)林場為了加強對火災(zāi)風(fēng)險的防控工作，組織有關(guān)人員深入分析了由于自然或人為因素引發(fā)火災(zāi)、場內(nèi)消防系統(tǒng)工作、火警和滅火直升機(jī)出動等不確定事件下產(chǎn)生各種后果的頻率。下列各項中，屬于該林場采用的風(fēng)險管理方法優(yōu)點的有(　　)。

　　A.生動地體現(xiàn)事件的順序

　　B.不會遺漏重要的初始事項

　　C.能夠?qū)⒀舆t成功或恢復(fù)事件納入其中

　　D.能說明時機(jī)、依賴性和多米諾效應(yīng)

　　【答案】AD

　　【解析】“東風(fēng)林場為了加強對火災(zāi)風(fēng)險的防控工作，組織有關(guān)人員深入分析了由于自然或人為因素引發(fā)火災(zāi)、場內(nèi)消防系統(tǒng)工作、火警和滅火直升機(jī)出動等不確定事件下產(chǎn)生各種后果的頻率”表明東風(fēng)林場所選擇的風(fēng)險管理方法是事件樹分析法。事件樹分析法的主要優(yōu)點：①ETA以清晰的圖形顯示了經(jīng)過分析的初始事項之后的潛在情景，以及緩解系統(tǒng)或功能成敗產(chǎn)生的影響;②它能說明時機(jī)、依賴性，以及故障樹模型中很煩瑣的多米諾效應(yīng);③它生動地體現(xiàn)事件的順序，而使用故障樹是不可能表現(xiàn)的。選項A、D正確。

　　【單選題】通達(dá)路橋公司擬在某省興建一座大橋。這項工程將面臨諸多不確定因素，如工程總投資、銀行貸款、過橋費收入等。公司為了預(yù)算這項工程所產(chǎn)生的效益并防范可能發(fā)生的風(fēng)險，組織相關(guān)人員分析了上述每一個因素的變化對該項目內(nèi)部收益率的影響。通達(dá)路橋公司所采用的風(fēng)險管理方法是(　　)。

　　A.敏感性分析法

　　B.馬爾科夫分析法

　　C.風(fēng)險評估系圖法

　　D.情景分析法

　　【答案】A

　　【解析】“這項工程將面臨諸多不確定因素，如工程總投資、銀行貸款、過橋費收入等”表明通達(dá)路橋公司所采用的風(fēng)險管理方法是敏感性分析法。

　　【單選題】甲公司擬新建一個化工項目。經(jīng)過可行性研究，該項目預(yù)計凈現(xiàn)值為420萬元，內(nèi)部收益率為13%。甲公司進(jìn)一步分析初始投資，建設(shè)期及壽命期的變動對該項目預(yù)計凈現(xiàn)值的影響及影響程度。甲公司采取的風(fēng)險管理技術(shù)與方法是(　　)。

　　A.事件樹分析法

　　B.敏感性分析法

　　C.決策樹分析法

　　D.情景分析法

　　【答案】B

　　【解析】“建設(shè)期及壽命期的變動對該項目預(yù)計凈現(xiàn)值”為敏感性因素。

　　【單選題】今年以來，受國內(nèi)外各種不確定性因素的影響，房地產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新階段，甲房地產(chǎn)公司從定性和定量的角度，按照很好、較好、一般、較差4種不同的假設(shè)條件，預(yù)測了本公司本年度將面臨的各種不確定因素以及由此給公司帶來的各種不同后果，甲房地產(chǎn)公司采用的風(fēng)險管理技術(shù)與方法是(　　)。

　　A.條件預(yù)測法

　　B.敏感性分析法

　　C.統(tǒng)計推論法

　　D.情景分析法

　　【答案】D

　　【解析】“很好、較好、一般、較差”設(shè)定了情景分析的四種情形。

　　【單選題】為了適應(yīng)市場需求，甲公司決定投資擴(kuò)大手機(jī)生產(chǎn)規(guī)模。市場預(yù)測表明：該產(chǎn)品銷路好的概率為0.6，銷路差的概率為0.4。據(jù)此，公司計算出多個備選方案，并根據(jù)在產(chǎn)品銷路不確定情況下凈現(xiàn)值的期望值，選擇出最優(yōu)方案。根據(jù)上述信息，甲公司采用的風(fēng)險管理技術(shù)與方法是(　　)。

　　A.流程圖分析法

　　B.事件樹分析法

　　C.敏感性分析法

　　D.決策樹分析法

　　【答案】D

　　【解析】決策樹法是一種用樹形圖來描述各方案在未來收益的計算、比較以及選擇的方法，其決策是以期望值為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的。

　　【單選題】某公司財務(wù)部使用凈現(xiàn)值法評價一個投資項目。根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略有很多影響投資的變量，其中多個變量是不確定的。一些變量的值可能會取決于其他變量的值，因此該方法列出各個不確定變量及其結(jié)果以便衡量替代行為的范圍與可能的結(jié)果。根據(jù)描述選擇這種財務(wù)風(fēng)險管理技術(shù)是(　　)。

　　A.凈現(xiàn)值法

　　B.敏感性分析法

　　C.決策樹法

　　D.決策矩陣法

　　【答案】C

　　【解析】“某公司財務(wù)部使用凈現(xiàn)值法評價一個投資項目”體現(xiàn)了投資決策。

　　【單選題】中海路橋建設(shè)公司最近承接了一項跨海大橋建設(shè)項目。該公司根據(jù)以前完成的一個類似項目的相關(guān)數(shù)據(jù)，并結(jié)合環(huán)境的變化，對新項目進(jìn)行風(fēng)險評估和分析。中海路橋建設(shè)公司采用的風(fēng)險管理辦法是統(tǒng)計推論法中的(　　)。

　　A.正推法

　　B.前推法

　　C.后推法

　　D.旁推法

　　【答案】D

　　【解析】旁推法就是利用類似項目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用某一項目的歷史記錄對新的類似建設(shè)項目可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行評估和分析，當(dāng)然這還得充分考慮新環(huán)境的各種變化，選項D正確。

　　【單選題】甲公司是一家大型商場。開業(yè)以來，公司積累了豐富的銷售數(shù)據(jù)。公司戰(zhàn)略部門每年都會對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行收集整理，據(jù)此推算出未來年度企業(yè)的銷售風(fēng)險。根據(jù)上述信息，甲公司采用的風(fēng)險管理方法是(　　)。

　　A.后推法

　　B.前推法

　　C.逆推法

　　D.正推法

　　【答案】B

　　【解析】前推就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗和數(shù)據(jù)推斷出未來事件發(fā)生的概率及其后果。甲公司戰(zhàn)略部門每年都會對積累的豐富的銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行收集整理，據(jù)此推算出未來年度企業(yè)的銷售風(fēng)險，屬于前推法。