二、多選題

　　0商業(yè)銀行在中國境內(nèi)不得(　　)。

　　A. 向非自用不動產(chǎn)投資

　　B. 從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務

　　C. 從事個人理財業(yè)務

　　D. 向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　　1投資組合管理的整個決策過程分成(　　)。

　　A. 資產(chǎn)分析

　　B. 資產(chǎn)組合選擇

　　C. 資產(chǎn)組合調(diào)整

　　D. 資產(chǎn)組合分析

　　E. 資產(chǎn)組合評價

　　2交易所上市基金(ETF)的特征主要有(　　)。

　　A. 一天提供一個基金凈值報價

　　B. 投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額

　　C. 它可以在交易所掛牌買賣

　　D. ETF在本質(zhì)上是開放式基金

　　E. 申購和贖回只能用與指數(shù)對應的一籃子股票

　　3以下關(guān)于不同類型客戶的描述，說法正確的是(　　)。

　　A. 中庸穩(wěn)健型客戶既不厭惡風險也不追求風險

　　B. 中庸穩(wěn)健型客戶對任何投資都比較理性

　　C.溫和保守型客戶往往選擇國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、投資聯(lián)結(jié)保險、貨幣與債券基金等低風險、低收益的產(chǎn)品

　　D. 溫和保守型客戶對風險的關(guān)注更甚于對收益的關(guān)心

　　E. 溫和保守型客戶往往以臨近退休的中老年人士為主

　　4 場外交易的特點有(　　)。

　　A. 是一個分散的無形市場

　　B. 組織方式是做市商制度

　　C. 以議價方式進行證券交易

　　D. 管理比證券交易所嚴格

　　E. 有固定場所

　　5商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循(　　)原則。

　　A. 平等

　　B. 自愿

　　C. 公平

　　D. 誠實信用

　　E. 效益

　　6《民法通則》確定了民事活動的基本原則，所謂民事活動是指( )。

　　A. 終止民事權(quán)利

　　B. 民事責任

　　C. 變更民事義務

　　D. 民事代理制度

　　E. 民事法律行為

　　7(　　)明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準則。

　　A. 從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見

　　B. 從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利

　　C. 從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，

　　以規(guī)避法律約束。

　　D. 對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務，不按內(nèi)部流程進行必要的匯報

　　E. 為達成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核

　　8專業(yè)理財從業(yè)人員可根據(jù)客戶家庭生命周期的不同階段對客戶資產(chǎn)(　　)的需求給予配置建議。

　　A. 保值性

　　B. 獲利性

　　C. 流動性

　　D. 風險性

　　E. 收益性

　　9 下列關(guān)于股票投資的理解，正確的有(　　)。

　　A. 股票投資可能給投資者帶來虧損

　　B. 股票投資可能給投資者帶來低收益

　　C. 股票投資可能給投資者帶來高于固定利息證券的收益

　　D. 目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　E. 股票投資的收益高于其他投資方式

　　10預期未來利率水平將會上升時，下面對各種投資的收益變化趨勢分析正確的是( )。

　　A. 債券收益面臨下跌危險

　　B. 儲蓄收益將會增加

　　C. 股票收益面臨下跌危險

　　D. 基金收益面臨下跌危險

　　E. 儲蓄收益會下降

　　三、判斷題

　　0投資規(guī)劃的重要內(nèi)容之一是對投資產(chǎn)品的收益和風險結(jié)構(gòu)的分析。 ( )

　　1商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應由客戶承擔。 (　　)

　　2期貨交易所向會員收取的保證金，可以用于會員的交易結(jié)算和期貨公司的經(jīng)營周轉(zhuǎn)。( )

　　3在理財顧問業(yè)務中，根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務人員可以區(qū)分為財經(jīng)經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。財經(jīng)經(jīng)理側(cè)重于為客戶提供財務分析、理財計劃與投資建議;關(guān)系經(jīng)理側(cè)重于客戶關(guān)系管理和理財計劃、投資性理財產(chǎn)品的營銷。(　　)

　　4商業(yè)銀行只能獨立對理財資金進行投資管理。(　　)

　　5投資房地產(chǎn)商品不僅受國家和地方政府現(xiàn)行政策的限制，同時還受其未來政策的影響。房地產(chǎn)投資中面臨著城市規(guī)劃變化的風險、稅收和價格政策調(diào)整的風險以及國內(nèi)外形勢變化的風險。(　　)