二、多項(xiàng)選擇題

　　1、(　)決定法律是理財(cái)師設(shè)計(jì)和管理計(jì)劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)，也是理財(cái)師需要具備 的基本素質(zhì)。

　　A、法律的規(guī)范性

　　B、法律的強(qiáng)制性

　　C、深層邏輯性

　　D、法律的科學(xué)性

　　E、法律的公正性

　　2、根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同，可以將代理分為(　)。

　　A、獨(dú)家代理

　　B、委托代理

　　C、法定代理

　　D、指定代理

　　E、共同代理

　　3、委托代理終止的情形包括(　)。

　　A、代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人喪失民事行為能力

　　E、作為被代理人或者代理人的法人終止

　　4、民事代理制度是最重要的民事法律制度之一。代理具有的特征是(　)。

　　A、代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理

　　B、代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位

　　C、代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為

　　D、代理行為必須是具有法律效力的行為

　　E、代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力

　　5、平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則(　)。

　　A、誠實(shí)信用原則

　　B、自愿原則

　　C、平等原則

　　D、等價(jià)有償原則

　　E、互惠互利原則

　　6、不動(dòng)產(chǎn)是指不可移動(dòng)的有形財(cái)產(chǎn)，包括(　) 。

　　A、土地

　　B、汽車

　　C、房屋

　　D、林木

　　E、船舶

　　7、婚姻法的內(nèi)容包括(　)。

　　A、婚姻的成立

　　B、婚姻的解除

　　C、婚姻的效力

　　D、夫妻間的權(quán)利和義務(wù)

　　E、婚姻的經(jīng)營

　　8、設(shè)立普通合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件(　)。

　　A、有二個(gè)以上合伙人

　　B、合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力

　　C、有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資

　　D、有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所

　　E、有書面合伙協(xié)議

　　9、理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本不得有下列情形(　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　C、夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品

　　D、違規(guī)使用安全、保證等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述

　　E、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　10、基金宣傳推介材料具體包括(　)。

　　A、宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真

　　B、公開出版資料

　　C、海報(bào)、戶外廣告

　　D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

　　E、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料

　　11、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰(　)

　　A、未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

　　B、挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的

　　C、未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

　　D、泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的

　　E、未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕�金產(chǎn)品

　　12、銀行開展銀信理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實(shí)際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會(huì)或理事會(huì)通過，同時(shí)遵守以下規(guī)定(　)。

　　A、嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　B、充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試

　　C、理財(cái)計(jì)劃推介中，應(yīng)明示理財(cái)資金運(yùn)用方式和信托財(cái)產(chǎn)管理方式

　　D、銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)

　　E、依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財(cái)報(bào)告并向客戶披露

　　13、銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保(　)。

　　A、躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍

　　B、年期交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%

　　C、月期交保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%

　　D、保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60

　　E、保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%