一、單項(xiàng)選擇題

　　1.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.保證有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí)

　　B.使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間的風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立

　　C.傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D.告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和職責(zé)

　　2.在市場(chǎng)準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，(　　)不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。

　　A.機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　B.機(jī)構(gòu)終止

　　C.董事和高級(jí)管理人員任職資格

　　D.資本監(jiān)管

　　3.現(xiàn)金流量表分為三個(gè)部分：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流、投資活動(dòng)的現(xiàn)金流、融資活動(dòng)的現(xiàn)金流。買賣其他公司的股票等投資行為屬于(　　)。

　　A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　B.投資活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　C.融資活動(dòng)的現(xiàn)金流

　　D.銷售活動(dòng)的現(xiàn)金流

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　　4.與綜合發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告不同，專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告主要是(　　)。

　　A.對(duì)常規(guī)信息進(jìn)行定期報(bào)告

　　B.至少每年準(zhǔn)備一次

　　C.僅對(duì)影響信用機(jī)構(gòu)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行報(bào)告

　　D.定期報(bào)告

　　5.關(guān)于資本轉(zhuǎn)換因子，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.資本轉(zhuǎn)換因子表示需要多少比例的資本來(lái)覆蓋在該組合的計(jì)劃授信的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.某組合風(fēng)險(xiǎn)越大，其資本轉(zhuǎn)換因子越高

　　C.同樣的資本，風(fēng)險(xiǎn)越高的組合計(jì)劃的授信額越高

　　D.通過(guò)資本轉(zhuǎn)換因子，可將以資本表示的組合限額轉(zhuǎn)換為以計(jì)劃授信額表示的組合限額

　　6.下列各項(xiàng)關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重描述正確的是(　　)。

　　A.個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為5(　　)%

　　B.對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重

　　C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以上的債權(quán)給予的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0

　　D.對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重

　　7.經(jīng)銷商風(fēng)險(xiǎn)包括下列哪項(xiàng)?(　　)

　　A.經(jīng)銷商不具備銷售資格或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致銷售行為、銷售合同無(wú)效

　　B.經(jīng)銷商在商品合同下出現(xiàn)違約，導(dǎo)致購(gòu)買人(借款人)違約‘

　　C.經(jīng)銷商在進(jìn)行高度負(fù)債經(jīng)營(yíng)時(shí)，存在卷款外逃的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都對(duì)

　　8.下列有關(guān)違約概率和違約頻率的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.違約頻率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性

　　B.《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義勾借款人一年內(nèi)的累計(jì)違約概率與5個(gè)基點(diǎn)中的較高者

　　C.計(jì)算違約概率的一年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期完全一致

　　D.違約頻率能使監(jiān)管當(dāng)局在內(nèi)部評(píng)級(jí)法中保持更高的一致性

　　9.從絕對(duì)差額的角度來(lái)看，信用價(jià)差衍生產(chǎn)品中的信用價(jià)差是指(　　)。

　　A.相對(duì)于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的差額

　　B.兩種對(duì)信用敏感的資產(chǎn)之間的信用價(jià)差

　　C.相對(duì)于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的比率

　　D.兩種信用資產(chǎn)相對(duì)于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的比值

　　10.商業(yè)銀行在短期內(nèi)的借人資金需求為(　　)。

　　A.借人資金=融資缺口+流動(dòng)性資產(chǎn)

　　B.借人資金=融資缺口+流動(dòng)性負(fù)債

　　C.借人資金=融資缺口+貸款平均額

　　D.借人資金=融資缺口+核心存款平均額

　　11.以下哪一項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件?(　　)

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.外部欺詐

　　C.經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓

　　D.本幣匯率短期內(nèi)劇烈波動(dòng)

　　12.商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是(　　)。

　　A.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.建立完善的內(nèi)部控制體制

　　C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)

　　D.以七都不是

　　13.操作風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)有(　　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以上都有可能

　　14.在商業(yè)銀行的交易風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)于操作朱誤而造成損失的情況，識(shí)別員工是否構(gòu)成欺詐的關(guān)鍵一點(diǎn)是看(　　)。

　　A.損失數(shù)額是否巨大

　　B.員工個(gè)人是否由這次事故而獲利

　　C.員工是否是為了不法利益而故意為之

　　D.以上都不對(duì)

　　15.下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)糾正

　　B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　C.市場(chǎng)退出

　　D.風(fēng)險(xiǎn)救助

　　16.下列(　　)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。

　　A.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》

　　B.《貸款通則》

　　C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的指引》

　　D.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)》

　　17.如果期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場(chǎng)價(jià)格，該期權(quán)稱為(　　)。

　　A.平價(jià)期權(quán)

　　B.價(jià)內(nèi)期權(quán)

　　C.價(jià)外期權(quán)

　　D.買方期權(quán)

　　18.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法是(　　)。

　　A.資本約束

　　B.內(nèi)部控制

　　C.外部監(jiān)督

　　D.以上都不是

　　19.金融市場(chǎng)短期流動(dòng)性不足的情況下，收益率曲線可能會(huì)呈現(xiàn)怎樣的一種形狀?(　　)

　　A.向右上方傾斜

　　B.向左上方傾斜

　　C.水平

　　D.垂直

　　20.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類。以下關(guān)于交易賬戶的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.計(jì)人該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銀行應(yīng)對(duì)該賬戶的頭寸進(jìn)行準(zhǔn)確估值

　　C.該賬戶中的項(xiàng)目通常按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)價(jià)

　　D.銀行的存貸款業(yè)務(wù)歸入交易賬戶