一、單選題

　　1監(jiān)管部門對內(nèi)部控制浮價的內(nèi)容不包括(　　)

　　A. 風(fēng)險識別和評估評價

　　B. 風(fēng)險規(guī)避評價

　　C. 監(jiān)督與糾正評價

　　D. 信息交流與反饋評價

　　2系統(tǒng)性風(fēng)險因素對貸款組合信用風(fēng)險的影響，主要是由(　　)的變動反映出來。

　　A. 借款人管理層因素

　　B. 借款人的生產(chǎn)經(jīng)營狀況

　　C. 借款人所在行業(yè)因素

　　D. 宏觀經(jīng)濟因素

　　3計算機出現(xiàn)病毒是屬于(　　)風(fēng)險。

　　A. 系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)

　　B. 系統(tǒng)安全

　　C. 數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

　　D. 系統(tǒng)的穩(wěn)定性

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　　4下列關(guān)于金融風(fēng)險造成的損失的說法，不正確的是(　　)

　　A. 金融風(fēng)險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失

　　B. 商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失

　　C. 商業(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　D. 商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移

　　5估計違約損失率的損失是經(jīng)濟損失，必須以歷史回收率為基礎(chǔ)，參考至少(　　)年涵蓋一個經(jīng)濟周期的數(shù)據(jù)。

　　A. 3

　　B. 5

　　C. 7

　　D. 1

　　6違約概率模型能夠直接估計客戶的違約概率，因此對歷史數(shù)據(jù)的要求更高，需要商業(yè)銀行建立一致、明確的違約定義，并H在此基硪上積累至少(　　)年的數(shù)據(jù)。

　　A. 1

　　B. 3

　　C. 5

　　D. 2

　　7商業(yè)銀行流動性管理中的現(xiàn)金流分析法的缺點是(　　)

　　A. 難以準確反映流動性狀況

　　B.對于規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜的商業(yè)銀行而言，獲得完整現(xiàn)金流量的可能性和準確性也會降低，分析的準確性也隨之降低

　　C. 現(xiàn)金流分析過于繁雜，分析結(jié)果具有滯后性

　　D. 現(xiàn)金流分析是一種定性分析法，難以定量準確反映流動性狀況

　　8下列關(guān)于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)的公司治理觀點的說法，不正確的是(　　)

　　A. 治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的.有效監(jiān)督

　　B. 公司治理應(yīng)當(dāng)維護股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C. 如果股東權(quán)利受到損害，他們應(yīng)有機會得到有效補償

　　D. 治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及為保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作

　　9下列不屬于流動性負債的是(　　)

　　A. 現(xiàn)金

　　B. 一個月內(nèi)到期的已發(fā)行債券

　　C. 一個月內(nèi)到期的應(yīng)付利息

　　D. 一個月內(nèi)到期的中央銀行借款

　　10下列降低風(fēng)險的方法中，(　　)只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　A. 風(fēng)險分散

　　B. 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C. 風(fēng)險對沖

　　D. 風(fēng)險規(guī)避

　　11某商業(yè)銀行現(xiàn)有A、B兩類資產(chǎn)，資產(chǎn)A收取固定利息收入，資產(chǎn)B收取浮動利息收入。如果該銀行預(yù)期市場利率上升，則應(yīng)當(dāng)(　　)以規(guī)避利率風(fēng)險。

　　A. 資產(chǎn)A不做利率互換，資產(chǎn)B做利率互換

　　B. 資產(chǎn)A做利率互換，資產(chǎn)B不做利率互換

　　C. 資產(chǎn)A、B都不做利率互換

　　D. 資產(chǎn)A、B都做利率互換

　　12影響商業(yè)銀行違約損失率的因素有很多，清償優(yōu)先性屬于(　　)

　　A. 項目因素

　　B. 公司因素

　　C. 行業(yè)因素

　　D. 宏觀經(jīng)濟因素

　　13(　　)也稱期限錯配風(fēng)險，是最主要和最常見的利率風(fēng)險形式。

　　A. 重新定價風(fēng)險

　　B. 收益率曲線風(fēng)險

　　C. 基準風(fēng)險

　　D. 期權(quán)性風(fēng)險

　　14將許多類似的但不會同時發(fā)生的風(fēng)險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于(　　)的風(fēng)險管理方式。

　　A. 風(fēng)險對沖

　　B. 風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　C. 風(fēng)險規(guī)避

　　D. 風(fēng)險分散

　　15下列情形中，重新定價風(fēng)險最大的是(　　)

　　A. 以短期存款作為短期流動資金貸款的融資來源

　　B. 以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源

　　C. 以短期存款作為長期浮動利率貸款的融資來源

　　D. 以長期固定利率存款作為長期股東利率貸款的融資來源

　　16風(fēng)險報告的職責(zé)不包括(　　)

　　A. 保證有效全面風(fēng)險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認識

　　B. 使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間的風(fēng)險獨立

　　C. 傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度

　　D. 告訴員工在實施和支持全面風(fēng)險管理中的角色和職責(zé)

　　17下列關(guān)于先進的風(fēng)險管理理念，說法不正確的是(　　)

　　A. 風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡

　　B. 高風(fēng)險管理水平的企業(yè)控制風(fēng)險與收益的能力強

　　C. 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標(biāo)是提高承擔(dān)風(fēng)險所帶來的收益

　　D. 商業(yè)銀行是僅僅經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)

　　18一個由5筆等級均為B的債券組成的600萬元的債券組合，違約概率為1%，違約后回收率為40%，則預(yù)期損失為()萬元。

　　A. 3.6

　　B. 36

　　C. 2.4

　　D. 24

　　19《巴塞爾新資本協(xié)議》只對(　　)的定義作了一個嘗試性的規(guī)定：“包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口�！�

　　A. 聲譽風(fēng)險

　　B. 國家風(fēng)險

　　C. 法律風(fēng)險

　　D. 流動性風(fēng)險

　　20資產(chǎn)證券化屬于(　　)

　　A. 改善商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的措施

　　B. 改善商業(yè)銀行負債流動性的措施

　　C. 既是改善資產(chǎn)流動性的措施，也是改善負債流動性的措施

　　D. 以上都不對