41.按照由表及里的原則，操作風險具體可劃分為非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險和( )

　　A.控制派生風險

　　B.人力資源配置不當風險

　　C.系統(tǒng)性風險

　　D.操作失誤風險

　　42.某商業(yè)銀行 2011 年度資產(chǎn)負債表顯示，其在中國人民銀行超額準備金存款為 46 億元，庫存現(xiàn)金為 9 億元，人民幣各項存款期末余額為 2310 億元，則該銀行人民幣超額準備金率為( )

　　A.2.53%

　　B.2.38%

　　C.2.17%

　　D.1.97%

　　43.通過現(xiàn)金流分析估計商業(yè)銀行的流動性需求，商業(yè)銀行未來時段內(nèi)的流動性頭寸等于( )加總。(1)新貸款凈增值的預測值 (2)存款凈流量的預測值 (3)其他資產(chǎn)凈流量預測值凈流量預測值(4)其他負債凈流量預測值 (5)期初的“剩余”或“赤字”

　　A.(1)、(2)

　　B.(1)、(2)、(3)

　　C.(1)、(2)、(5)

　　D.(1)、(2)、(3)、(4)、(5)

　　44.測試過程中單項分值小計和總分分值不設(shè)小數(shù)，有小數(shù)時四舍五人。如果涉及到需要采取抽樣測試確定評價結(jié)論的，應根據(jù)下列情況確定，其中表述錯誤的是( )

　　A.如果在抽樣范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)違規(guī)率在 10%(含)以下的，該項評價得滿分

　　B.在 10%～30%(含)之間的，可得該評價項目分值的 30%

　　C.在 30%以上的，該項評價不得分

　　D.在 10%～30%(含)之間的，可得該評價項目分值的 50%

　　45.影響金融工具久期的因素不包括( )

　　A.金融工具的到期日

　　B.距下一次重新定價日的時間長短

　　C.到期日之前支付金額的大小

　　D.金融工具的發(fā)行日期

　　46.下列關(guān)于結(jié)算風險的說法，不正確的是( )

　　A.結(jié)算風險是信用風險的一種

　　B.結(jié)算風險在外匯交易中不常出現(xiàn)

　　C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風險

　　D.結(jié)算風險是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險

　　47.商業(yè)價格風險是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價格發(fā)生不利變動而給商業(yè)銀行帶來損失的風險。這里的商品不包括( )

　　A.大米

　　B.石油

　　C.銅

　　D.黃金

　　48.( )對商業(yè)銀行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要組成部分。

　　A.個人存款

　　B.公司存款

　　C.機構(gòu)存款

　　D.大額存款

　　49.銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)可以分為銀行賬戶和交易賬戶兩大類。以下關(guān)于交易賬戶的說法中，錯誤的是( )

　　A.計入該賬戶的頭寸必須交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身的風險

　　B.銀行應對該賬戶的頭寸進行準確估值

　　C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價

　　D.銀行的存貸款業(yè)務(wù)歸人交易賬戶

　　50.即期外匯交易的作用不包括( )

　　A.可以滿足客戶對不同貨幣的需求

　　B.可以用于調(diào)整持有不同外匯頭寸的比例，以避免發(fā)生匯率風險

　　C.可以用來套期保值

　　D.可以用于外匯投機

　　51.對國家風險的計量可以通過主權(quán)評級實現(xiàn)。下列關(guān)于國家風險主權(quán)評級作用的說法，錯誤的是( )

　　A.國家風險主權(quán)評級是指依照一定的程序和方法對主權(quán)國家(地區(qū))的政治、經(jīng)濟和信用等級進行評定

　　B.國家風險主權(quán)評級決定了主權(quán)國政府在國際金融市場上進行融資的成本

　　C.國家風險主權(quán)評級越低，該主權(quán)國家非主權(quán)實體在國際市場上進行融資的成本越低

　　D.國家風險主權(quán)評級能夠影響一個國家國際資本的流向

　　52.( )是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

　　A.市場準入

　　B.機構(gòu)

　　C.業(yè)務(wù)準入

　　D.高級管理人員

　　53.已知某商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸為 5000 萬，應收存款為 1 億，該商業(yè)銀行總資產(chǎn)為 50 億，那么該商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸指標為( )

　　A.0.01

　　B.0.02

　　C.0.03

　　D.0.5

　　54.以下哪一個模型是針對市場風險的計量模型?( )

　　A.Credit MetriCs 模型

　　B.KMV 模型

　　C.VaR 模型

　　D.高級計量法

　　55.( )作為操作風險防控的第一道防線，對操作風險的管理情況負直接責任。

　　A.風險管理部門

　　B.高級管理部門

　　C.業(yè)務(wù)管理部門

　　D.內(nèi)部審計部門

　　56.以下屬于區(qū)域政策法規(guī)重大變化的相關(guān)警示信號的有( )

　　A.國家政策法規(guī)變化給當?shù)貛�來不利影�?/P>

　　B.行業(yè)內(nèi)某產(chǎn)業(yè)集中度高，受到國家宏觀調(diào)控

　　C.區(qū)域法律法規(guī)明顯調(diào)整

　　D.以上都是

　　57.操作風險與內(nèi)部控制自我評估常用的方法不包括( )

　　A.流程分析法

　　B.德爾菲法

　　C.引導會議法

　　D.隨機法

　　58.下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》及信用風險量化的說法，不正確的是( )

　　A.提出了信用風險計量的兩大類方法：標準法和內(nèi)部評級法

　　B.明確最低資本充足率覆蓋了信用風險、市場風險和操作風險三大主要風險來源

　　C.外部評級法是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的用于外部監(jiān)管的計算資本充足率的方法

　　D.構(gòu)建了最低資本充足率、監(jiān)督檢查和市場約束三大支柱

　　59.一旦商業(yè)銀行采用了( )，未經(jīng)監(jiān)管當局批準不可退回使用相對簡單的方法。

　　A.標準法

　　B.基本指標法

　　C.高級計量法

　　D.流程分析法

　　60.巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排( )

　　A.存款準備金

　　B.經(jīng)濟資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.風險資本