13.抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風險內(nèi)部流程中的(　)。

　　A.文件合同缺陷

　　B.財務(wù)/會計錯誤

　　C.結(jié)算支付錯誤

　　D.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　14.商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計量系統(tǒng)過程中，必須有(　)兩類的嚴格程序。

　　A.市場風險模型開發(fā)和模型獨立控制

　　B.信用風險模型開發(fā)和模型獨立預(yù)測

　　C.系統(tǒng)風險模型開發(fā)和模型獨立操作

　　D.操作風險模型開發(fā)和模型獨立

　　15.電腦“千年蟲”的風險，使世界各地的商業(yè)銀行為此支付了巨額費用。這一風險屬于(　)引發(fā)的風險。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.內(nèi)部流程

　　16.使用高級計量法的過程中，除了使用實際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使

　　用的風險評估方法還必須考慮(　)。

　　A.宏觀環(huán)境和外部控制

　　B.關(guān)鍵的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制

　　C.監(jiān)管環(huán)境和市場競爭

　　D.國家環(huán)境和政策風險

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　　17.內(nèi)部審計部門監(jiān)督操作風險管理措施的貫徹落實情況，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風險保持在可容忍的水平下以及風險控制措施的(　)和(　)。

　　A.有效性;及時性

　　B.有效性;敏感性

　　C.有效性;完整性

　　D.有效性;準確性

　　18.下列關(guān)于操作風險評估的說法錯誤的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評估操作風險

　　B.定量分析主要基于對內(nèi)部操作風險損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進行

　　C.定性分析則需要依靠風險管理部門對操作風險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估

　　D.操作風險損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動態(tài)性、標準化的原則

　　19.巴塞爾委員會將操作風險定義為(　)。

　　A.操作過程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率

　　B.商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時，面對的不確定情況

　　C.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險

　　D.由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動所帶來的風險

　　20.錯誤監(jiān)控/報告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂，負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確，未履行必要的(　)或者對外部匯報不準確。

　　A.法律規(guī)定

　　B.監(jiān)管職責

　　C.匯報義務(wù)

　　D.風險計量義務(wù)

　　21.巴塞爾委員會認為。操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風險造成的損失安排(　)。

　　A.經(jīng)濟資本

　　B.資本充足率

　　C.貼現(xiàn)率

　　D.存款準備金

　　22.(　)是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運營/發(fā)展的核心。

　　A.內(nèi)部控制

　　B.公司治理

　　C.風險評估

　　D.監(jiān)管部門

　　23.下列不屬于商業(yè)銀行的風險評估與控制環(huán)境的是(　)。

　　A.公司治理

　　B.合規(guī)管理文化

　　C.信息系統(tǒng)

　　D.外部控制

　　24.(　)是目前操作風險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。

　　A.自我評估法

　　B.流程圖

　　C.損失事件數(shù)據(jù)方法

　　D.專家判斷法

　　25.評估殘余操作風險的重要程度屬于自我評估流程中的(　)階段。

　　A.全員風險識別與報告

　　B.控制措施評估

　　C.作業(yè)流程分析、風險識別與評估

　　D.制定與實施控制優(yōu)化方案