一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 銀行因員工知識(shí)/技能匱乏所造成的損失，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類型中的(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　2. 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。為核實(shí)第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于(　)主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

　　B.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　C.個(gè)人住房按揭貸款

　　D.個(gè)人質(zhì)押貸款

　　3. 代理合同文件存在瑕疵、錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中(　)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)缺陷

　　D.內(nèi)部流稗

　　4. 下列各項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是(　)。

　　A.多戶頭支票欺詐

　　B.內(nèi)幕交易

　　C.交易品種未經(jīng)授權(quán)(存在資金損失)

　　D.銀行內(nèi)部發(fā)生的環(huán)境安全性事件

　　5. 下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)情形的是(　)。

　　A.對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)

　　B.從事超越授權(quán)交易

　　C.惡意毀損

　　D.支配超出權(quán)限的資金額度

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　　6. 銀行的員工在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)/技能，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯(cuò)誤的方式工作屬于(　)造成的損失。

　　A.知識(shí)/技能匱乏

　　B.失職違約

　　C.核心雇員流失

　　D.違反用工法

　　7. 管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的(　)內(nèi)容。

　　A.結(jié)算/支付錯(cuò)誤

　　B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　C.文件/合同缺陷

　　D.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

　　8. 下列不屬于產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的表現(xiàn)的是(　)。

　　A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善

　　B.提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全

　　C.提供的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面不完善

　　D.提供的產(chǎn)品在售后服務(wù)方面考慮不周到

　　9. 現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬于內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)中的(　)。

　　A.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　B.結(jié)算/支付錯(cuò)誤

　　C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　D.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　10.金額輸入錯(cuò)誤屬于系統(tǒng)缺陷中的(　)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

　　B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)

　　11.下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人

　　B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以把操作風(fēng)險(xiǎn)分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)的形成，往往是內(nèi)外部因素同時(shí)作用的結(jié)果

　　D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購買好的保險(xiǎn)，就不會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

　　12.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以(　)和(　)為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款。

　　A.質(zhì)押;保證

　　B.抵押;留置

　　C.個(gè)人信用貸款;法人信用貸款

　　D.質(zhì)押;抵押